Сотрудников Отбасы банка заподозрили в получении денег за продвижение очереди на жильё
Что произошло
Служба безопасности Отбасы банка выявила несколько эпизодов с признаками коррупции среди сотрудников. Об этом говорится в годовом отчёте банка за 2025 год.
Что известно
"В 2025 году был выявлен ряд коррупционных проявлений, совершённых работниками банка, получавшими незаконные вознаграждения за лоббирование интересов клиентов, риелторов, частных судебных исполнителей и нотариусов, продвижение очереди на жильё", – говорится в отчёте.
С сотрудниками, в отношении которых выявили эти факты, расторгли трудовые договоры по инициативе работодателя в связи с утратой доверия. Банк также направил заявления о привлечении работников к уголовной ответственности. Правоохранительные органы ведут досудебные расследования по нескольким уголовным делам.
Поддельные документы для получения ипотеки
Кроме того, служба безопасности выявила факты изготовления поддельных документов о доходах. С их помощью ипотечные займы могли получать клиенты, которые не соответствовали требованиям банка к кредитоспособности.
В другом разделе отчёта уточняется, что заявления о привлечении к уголовной ответственности были направлены в отношении трёх работников банка.
"Также выявлены факты подделки документов о доходах, позволяющие получить ипотечные займы клиентам банка, не соответствовавшим квалификационным требованиям", – сообщили в Отбасы банке.
Всего за 2025 год банк зарегистрировал восемь фактов мошенничества. Шесть из них были отнесены к случаям с риском внутреннего мошенничества, ещё два – к внешнему мошенничеству со стороны клиентов и третьих лиц. По сравнению с 2024 годом общее количество таких случаев, по оценке банка, сократилось на 64%.
Военнослужащие пытались снять жилищные выплаты по поддельным приказам об увольнении
В январе 2025 года банк выявил неоднократные попытки действующих военнослужащих снять остатки жилищных выплат со специальных счетов. Для этого использовались поддельные приказы об увольнении из воинских частей или формирований, а также справки о направлении для постановки на воинский учёт в местные органы военного управления. Случаи фиксировались в разных регионах Казахстана.
По всем выявленным фактам банк направил заявления правоохранительным органам. Были начаты досудебные расследования.
кто ещё участвовал в схеме вывода жилищных накоплений
Ещё одну схему банк пресёк в феврале 2025 года. В ней, по данным Отбасы банка, участвовали риелторы, нотариусы и частные судебные исполнители.
"Согласно созданной и внедрённой противоправной схеме, риелторы подыскивали государственных служащих из числа получателей жилищных выплат, желающих получить ипотечные займы и не накопивших достаточных денежных средств, и за определённую плату предоставляли им в долг недостающую для участия в рыночной программе 50/50 сумму с обязательным нотариальным оформлением займа. В договоре займа устанавливался максимально короткий однодневный срок возврата", – говорится в отчёте.
После выдачи ипотеки риелтор обращался к тому же нотариусу за исполнительной надписью в отношении должника. Затем документ передавали определённому ЧСИ, который выставлял инкассовое распоряжение. Банк в соответствии с действовавшим законодательством должен был списать жилищные накопления клиента в пользу кредитора.
Только в одном филиале банка в течение 2024 года по инкассовым распоряжениям трёх частных судебных исполнителей таким образом списали 3,267 млрд тенге жилищных накоплений.
После того как банк 7 ноября 2024 года внедрил механизм защиты жилищных сбережений, ЧСИ, как утверждается в отчёте, начали дробить суммы взысканий и выставлять их частями. С ноября 2024-го по февраль 2025 года механизм списания был применён к 233 займам на общую сумму 1,454 млрд тенге.
Материалы передали государственным и правоохранительным органам. По данным банка, проводится досудебное расследование. Летом 2025 года законодательство также изменили, ограничив возможность ареста и изъятия жилищных строительных сбережений через исполнительные надписи нотариусов и действия ЧСИ.
