В Казахстане предложили создать систему раннего выявления финансовых пирамид

Что произошло

Банки, регуляторы, цифровые платформы и правоохранительные органы должны быстрее обмениваться информацией о признаках финансовых пирамид и других мошеннических схем, сказал на съезде партии "Ак жол" гендиректор фонда "Финансовая культура Казахстана" Юрий Ли.

Детали 

"Справедливость – это не только помощь человеку после наступления беды, это способность государства заранее защищать граждан, честный бизнес и инвесторов от преступных и недобросовестных практик. Поэтому профилактика финансового мошенничества – часть справедливого Казахстана, принципа закон и порядок и экономической справедливости", – объяснил член партии Юрий Ли.

По его словам, борьба с финансовыми пирамидами и мошенничеством – не только защита пострадавших граждан, а вопрос экономической справедливости. 

Он добавил, что ушедшие мошенникам деньги не финансируют бизнес, не создают рабочие места и не работают на инвестиционное будущее Казахстана.

"Одних запретов и расследований постфактум уже недостаточно. Нужна комплексная профилактика: цифровая, образовательная, юридическая и межведомственная. Гражданин должен иметь возможность быстро проверить сайт, компанию, лицензии, рекламу и признаки финансовой пирамиды. Банки, платформы, регуляторы, правоохранительные органы должны быстрее обмениваться сигналами риска и действовать на опережение", – предложил Ли.

Как изменилось финансовое мошенничество

Юрий Ли сообщил, что финансовое мошенничество значительно изменилось и стало цифровым: злоумышленники используют социальную инженерию, Telegram-каналы, искусственный интеллект и криптоиндустрию. 

По его мнению, объёмы средств, которые казахстанцы вкладывают в финансовые пирамиды и лжеинвестиционные схемы, свидетельствуют о том, что у населения есть свободные деньги для инвестиций. 

Однако эти средства часто не доходят до реального сектора экономики, фондового рынка, облигаций и акций. По словам Ли, именно отсутствием понятной связи между потенциальными инвесторами и экономикой пользуются мошенники.

Почему мошенники выигрывают у честного бизнеса

Юрий Ли считает, что финансовые пирамиды получают преимущество перед реальным бизнесом не благодаря большей эффективности, а из-за того, что действуют вне установленных правил. 

По его словам, предприниматели создают товары, платят налоги, обеспечивают людей рабочими местами и формируют свою репутацию, тогда как мошенники продают лишь ложные обещания. 

Член партии также отметил, что деятельность финансовых пирамид подрывает доверие к инвестиционным инструментам, фондовому рынку и самой идее долгосрочного инвестирования, а также способствует росту нелегального денежного и криптовалютного оборота.

Инвестициям нужна предсказуемость

Отдельно Юрий Ли затронул вопрос налоговой стабильности. По его мнению, предсказуемая налоговая политика является одним из ключевых условий для благоприятного инвестиционного климата. 

Он отметил, что бизнес способен адаптироваться даже к более высоким налоговым ставкам, если они остаются понятными и долгосрочными. При этом, как считает Ли, постоянные изменения налоговых правил затрудняют планирование инвестиций, поскольку инвесторам важны не только льготы, но и стабильность.

Что было ранее

В Астане проходит съезд демократической партии "Ак жол". 208 делегатов собрались для обсуждения предвыборной программы партии. Планируется, что после участники съезда проведут выдвижение кандидатов в депутаты курултая и голосование.

Контекст

Выборы депутатов курултая назначены на 23 августа 2026 года. Новый однопалатный парламент сформируют после вступления в силу новой Конституции и упразднения сената и мажилиса. В состав курултая войдут 145 депутатов. Их будут избирать по партийным спискам на основе пропорциональной системы.