Борьба с мошенничеством: антифрод-центр Нацбанка за полгода заблокировал 1,5 млрд тенге
За 6 месяцев зарегистрировано больше 17 тысяч инцидентов, связанных с возможным мошенничеством.
Что произошло
Нацбанк заблокировал 1,5 млрд тенге за полгода работы антифрод-центра. Об этом говорится в сообщении монетарного регулятора.
Детали
За 6 месяцев работы в рамках цифровой платформы (антифрод-центр это платформа по обмену данными о мошеннических транзакциях) зарегистрировано 17,8 тысячи инцидентов; своевременно заблокировано около 1,5 млрд тенге, из них 1,1 млрд тенге – на стороне банка-отправителя, 343,4 млн тенге – банком-получателем. Добровольно возвращены пострадавшим 88,9 млн тенге.
Что ещё
По данным антифрод-центра, наиболее распространённые виды мошенничества:
- телефонное – 26,2% от общего числа инцидентов,
- лжеинвестирование – 19,5%,
- мошенничество в социальных сетях и мессенджерах – 15,9%.
Важно знать
Согласно требованиям законодательства, финансовые организации вправе приостанавливать выполнение операций или блокировать денежные средства на банковском счёте. Это происходит в случае выявления транзакции с признаками мошенничества на основании заявления клиента. Также блокировка может быть произведена при наличии подтверждённой информации от органов уголовного преследования. Кроме того, банки могут самостоятельно приостанавливать операции при обнаружении подозрительных транзакций.
Контекст
22 июля 2024 года, после внесения изменений в законодательство и создания необходимых условий, в Казахстане был запущен антифрод-центр. Его основная задача – борьба с мошенничеством. Центр помогает оперативно выявлять и блокировать подозрительные финансовые операции, а также обмениваться информацией между участниками в режиме реального времени.
К антифрод-центру подключены все банки страны, крупные платёжные и микрофинансовые организации, а также подразделения МВД. В октябре 2024 года стало известно о планах подключить к платформе сотовых операторов и интегрировать систему с базами данных международных платёжных систем.
–––