Антифрод-центр предотвратил мошеннические операции на 68 млрд тенге

Что произошло

Национальный антифрод-центр выявил около 150 тысяч случаев мошенничества и других противоправных операций. Общая сумма предотвращённых операций превысила 68 млрд тенге. Об этом сообщил председатель Национального банка Тимур Сулейменов на заседании правительства.

Как центр ловит подозрительные переводы

Антифрод-центр объединяет данные банков, платёжных организаций и других участников финансового рынка. Это позволяет быстрее замечать подозрительные переводы, блокировать отдельные операции и отслеживать схемы, в которых деньги проходят через несколько счетов или сервисов.

Мошенничество всё чаще уходит в "цифру"

Рост безналичных платежей и мобильных переводов сделал расчёты удобнее, но одновременно расширил возможности для мошенников. За первые пять месяцев 2026 года объём платёжного оборота в Казахстане составил 677 трлн тенге. Более 90% всех платежей обрабатываются через системы Национального банка. На этом фоне скорость обмена данными между банками становится критически важной: если подозрительную операцию заметить сразу, деньги можно остановить до их вывода.

Все банки подключили к национальным сервисам

По данным Нацбанка, все банки уже подключены к национальным сервисам межбанковских QR-платежей и мобильных переводов. С 19 июля эти сервисы должны стать доступны всем гражданам и предпринимателям. Расширение единой платёжной инфраструктуры увеличит объём межбанковских операций, поэтому параллельно возрастает и роль антифрод-систем.

К антифрод-центру подключают сервисы объявлений

Ранее BES.media сообщал, что к системе договорились подключить Kolesa.kz и Krisha.kz. Площадки будут обмениваться с антифрод-центром информацией о подозрительных номерах и пользователях. Это должно помочь быстрее выявлять мошенников, которые размещают фиктивные объявления, получают предоплату и исчезают, не предоставив товар или услугу.

Крупные маркетплейсы вроде Wildberries и Ozon пока не входят в число приоритетных площадок для подключения. В антифрод-центре объясняли это тем, что там продавец получает деньги только после того, как покупатель заберёт товар.