Банки обязали уведомлять клиентов о рисках онлайн-переводов третьим лицам

Банки будут уведомлять клиента о рисках, в случае перевода денег в пользу третьего лица, микрофинансовые организации – о поступлении на банковский счёт суммы микрокредита. Постановление Национального банка Казахстана, опубликованное 3 ноября, вводится в действие с 1 января 2024 года.

Что изменится

До переводов, осуществляемых в пользу третьего лица, банки уведомляют клиента о:

• возможных рисках, связанных с мошенническими действиями третьих лиц;
• рисках, связанных с осуществлением перевода денег под влиянием (по просьбе) третьих лиц, в том числе, представляющихся работниками государственных, правоохранительных органов или банков;
• возможности отмены операции и возврата денег по инициативе (по решению) получателя денег либо решению суда.

Что изменится для МФО

Также постановление предусматривает использование отдельной специальной корпоративной платёжной карточки при выдаче кредитов микрофинансовыми организациями. МФО, в свою очередь, обязаны уведомлять заёмщика, которому принадлежит данная карта, о поступлении на его банковский счёт суммы микрокредита, предоставленного ему.

• Получить платёжные карты иностранцам в Казахстане станет сложнее
  ---

Если у вас есть чем поделиться или вы стали очевидцем событий, пишите, присылайте фото, аудио и видео, документы, в наш анонимный бот @bessimptomno_bot