Банковский счёт заблокировали? Финрегулятор подсказал, как действовать

Что произошло

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка ещё раз напомнило потребителям банковских услуг алгоритм: как действовать, если ваш банковский счёт заблокировали, сообщило управление внешних коммуникаций финрегулятора.

Детали

В АРРФР пояснили, что просто так банковский счёт не заблокируют, это может быть результатом технического сбоя или даже подозрений в нарушении законодательства.

Возможные причины блокировки счета:

подозрение на мошеннические или необычные операции (например, крупные или частые переводы, особенно из-за границы);
блокировка по запросу государственных органов (налоговая служба, судебные исполнители, органы финансового мониторинга);
технический сбой или ошибка в системе банка;
ввод неправильного ПИН-кода;
истечение срока действия карты;
наличие задолженности по налогам, алиментам, кредитам и другим обязательствам;
жалоба на возможное использование счёта в мошеннических целях.

Счёт заблокировали – действуйте без паники

Если вы обнаружили, что доступ к счёту ограничен, вам следует:

проверить уведомления в мобильном приложении банка – возможно, причина указана там;
связаться с банком через колл-центр или обратиться в ближайшее отделение, уточнить, какие действия необходимы для восстановления доступа;
проверить наличие возможной задолженности через eGov.kz или кабинет налогоплательщика. При необходимости подготовить и предоставить документы, подтверждающие происхождение денег на вашем счету.

Если банк не предоставляет разъяснений или не принимает мер, вы можете подать жалобу в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка.

Риск блокировки можно снизить

Чтобы ваш счёт в банке не заблокировали, следуйте нехитрым правилам:

не используйте личный счёт для предпринимательской деятельности;
заблаговременно уведомляйте банк о крупных переводах;
следите за актуальностью персональных данных и сроками действия своих документов;
регулярно проверяйте наличие долгов и своевременно их погашайте.