Bereke Bank в убытках из-за возврата долга российскому Сбербанку
По итогам 2022 года чистый убыток Bereke Bank составил 124,5 млрд тенге, основной статьей расходов стала валютная переоценка в размере 366 млрд тенге. При этом расходы от валютной переоценки займов от связанных сторон еще выше.
«Общая сумма реализованного чистого расхода по валютной переоценке займов от связанных сторон за 2022 год составила 395,2 млрд тенге. Данные займы были погашены 1 сентября 2022 года...Также влияние на сумму чистых расходов оказал срочный депозит в рублях от материнской компании», - поясняется в отчетности.
Проще говоря, эти расходы возникли в процессе возврата кредита бывшему акционеру - российскому Сбербанку на фоне волатильности курса рубля к тенге.
Курсовые качели привели к убыткам
После введения санкций российский Сбербанк (бывший акционер) предоставил казахстанской «дочке» для поддержания ликвидности и платежеспособности рублевый кредит на 146,4 млрд рублей (613 млрд тенге), поскольку в тот момент банк столкнулся с оттоками вкладов и изъятием средств госкомпаниями.
Для того, чтобы приобрести банк необходимо было вернуть этот заем от Сбербанка. Тем временем, курс рубля к тенге вырос почти на 50% и составил 8 тенге.
Как сообщается в отчетности, 1 сентября госхолдинг «Байтерек» выкупил казахстанский Сбербанк. Банк сообщил, что 1 сентября 2022 года займы, полученные от ПАО «Сбербанк», были погашены досрочно за счет средств, полученных в виде заемных средств и срочных вкладов.
Для того, чтобы, вероятно, закрывать долг перед российским банком госхолдингу пришлось обратиться за кредитом в Евразийский банк развития (ЕАБР) и занять у него 40 млрд рублей (315 млрд тенге по среднему курсу в августе 2022 года) под 9,4% годовых со сроком до 15 декабря 2022 года с возможностью пролонгации до 25 февраля 2023 года.
Через неделю эти средства «перекочевали» на банковский вклад в казахстанском Сбербанке по ставке 11,1% годовых.
В течение 2022 года холдинг погасил кредит, полученный от ЕАБР на сумму 20 млрд рублей. В январе вернул оставшиеся 20 млрд рублей (148 млрд тенге).
За счет каких средств «Байтерек» поддержал Bereke Bank?
Для поддержания ликвидности холдинг и его аффилированные компании открыли срочные депозиты со сроком погашения в декабре 2023 года и феврале 2024 года, сообщается в отчетности Bereke Bank.
На запрос BES.Media в холдинге «Байтерек» пояснили, что размещение группой компаний холдинга ликвидности в банке осуществлено на условиях срочности, платности и возвратности. Средства были размещены за счёт собственных и привлеченных денежных средств группы холдинга.
«Отмечаем, что на сегодня АО «Bereke Bank» входит в группу холдинга «Байтерек» и является одним из основных обслуживающих банков для компаний группы», - добавили в холдинге.
К концу 2022 года, судя по отчетности банка, «Байтерек» хранил на депозитах и счетах в Bereke Bank почти 200 млрд тенге, а его «дочки» – 539 млрд тенге.
В конце августа холдинг открыл вклад в Сбербанке на сумму 270 млрд тенге по ставке 10% годовых на 1,5 года, сообщалось в квартальных показателях холдинга. Но в отчетности «Байтерека» за 2022 год сообщается о 100 млрд тенге.
Среди компаний, которые открыли вклады в Bereke Bank, был госбанк Отбасы, который предоставил межбанковский вклад на сумму 100 млрд тенге, до этого получив от Банка развития Казахстана 80 млрд тенге. На это обратили внимание журналисты Nege Media.
Остальные «дочки» «Байтерека» также последовали этому примеру, но не указали название банка. Согласно отчетности, «Казахстанская жилищная компания» открыла срочный депозит на 50 млрд тенге в неназванном банке со ставкой 10% со сроком погашения в феврале 2024 года.
В августе 2022 года фонд «Даму» разместил вклад в казахстанском банке в размере 50 млрд тенге со сроком погашения более одного года.
Напомним, казахстанский Сбербанк попал под санкции в апреле 2022 года. 2 сентября холдинг «Байтерек» сообщил, что закрыл сделку купли-продажи всего пакета акций дочернего банка Сбера в Казахстане (ДБ АО «Сбербанк»). В холдинге отметили, что «сделка совершена на взаимно приемлемых финансовых условиях». Тогда же холдинг оценил высокую значимость банка для финансовой системы страны.
В марте этого года банк был выведен из-под санкций после смены наименования банка и акционера.