Дело Нурлана Тлеубаева о хищениях в "Казинвестбанке": как олигарх построил лже-империю
57-летний Нурлан Тлеубаев – бывший завсегдатай списка Forbes в Казахстане, был акционером ликвидированных «Казинвестбанка» и «Delta Bank», гендиректором «Корпорации «АПК-Инвест», владел 50% акций АО «Зерновая страховая компания», мажоритарной долей в ТОО «Холдинг «Алиби».
Но теперь вместо почётной строчки в рейтинге богатейших его ожидает конфискация имущества. Бизнесмен погряз в судах, ему выносят срок за сроком, расследуют одно дело за другим.
–––
Читайте также:
–––
Сейчас в горсуде Алматы рассматривается апелляция по делу олигарха. Ранее в разных судах его трижды признавали виновным. В ноябре прошлого года приговором суда Бостандыкского района Алматы ему окончательно было назначено 10 лет лишения свободы. Летом олигарх получил новый приговор, который сейчас пытается обжаловать.
Как всё начиналось
Для занятия коммерческой деятельностью в сфере сельского хозяйства, гражданского строительства и банковского дела Тлеубаев, начиная с 1994 года, регистрировал новые компании, а также входил в действующие предприятия, оформляя уставные доли на доверенных лиц, со временем объединив их в группу аффилированных компаний под условным наименованием «Алиби».
В ГК «Алиби» на территории Казахстана входило свыше 173 юрлиц. За пределами страны в группу компаний включены ООО «Азовский портовой элеватор» (Россия) и АО «Вентспилский зерновой терминал» (Латвия). Держатели акций этих предприятий – подконтрольные Тлеубаеву фирмы ГК «Алиби». Фактическим владельцем компаний был Тлеубаев.
Как была выстроена схема хищений
Минувшим летом новое дело в отношении Тлеубаева рассматривалось в Алмалинском районном суде Алматы.
Схемы хищений друг от друга мало чем отличались, так или иначе бизнесмен задействовал свой главный «ресурс» – ГК «Алиби».
Из судебных документов следует, что Тлеубаев в 2016 году отмывал похищенные деньги, организовав расходные финансовые операции по счетам подконтрольных ему фирм. Нужно это было якобы для погашения ежемесячных платежей по задолженности ТОО «Зерновая инвестиционная компания» перед АО «Народный банк Казахстана» за приобретённые им ранее 6 сахарных заводов, а также для покупки акций АО «Казинвестбанк».
При этом олигарх на протяжении года похищал деньги «Казинвестбанка», получив заведомо безвозвратные, необеспеченные залогом 75 кредитов для подконтрольных ему 39 предприятий группы компаний «Алиби» на общую сумму 52,2 млрд тенге и 187 млн долларов (64 млрд тенге по курсу Нацбанка).
Как «Казинвестбанк» до банкротства довели
Отдельный блок в предъявленных олигарху обвинениях составляют хищения из «Казинвестбанка». Ему инкриминируют, что в 2016 году у него возник корыстный умысел, «направленный на дальнейшее незаконное обогащение». Для этого он разработал схему и план хищения денег, состоящий из следующих этапов:
- создание либо приобретение банка второго уровня в РК и установление контроля над его деятельностью;
- привлечение инвестиций в банк, в том числе инвестиций из частного и квазигосударственного секторов;
- вывод вверенных банку денежных средств путём оформления и получения заведомо безвозвратных кредитов, необеспеченных залогом, подконтрольными ему юридическими лицами, входивших в ГК «Алиби».
Тлеубаев приобрёл и зарегистрировал на имена своих родственников и находящихся в его подчинении работников ГК «Алиби» контрольный пакет простых голосующих акций «Казинвестбанка» (85,16%) на 6,7 млрд тенге.
«Основными источниками приобретения акций банка явились денежные средства, похищенные из АО «Delta bank» и проходившие по расчётным счетам предприятий ГК «Алиби», – говорится в судебных документах.
Для притока в банк денежных средств компаний квазигосударственного сектора, в том числе в качестве инвестиций, были привлечены средства:
- ЕНПФ – 7,4 млрд тенге;
- АО «Банк развития Казахстана» – 6,6 млрд тенге;
- АО «Казына капитал менеджмент» – 13 млн долларов;
- АО «Эйр Астана» – 12,2 млн долларов;
- АО «Фонд развития предпринимательства «Даму» – 9,9 млрд тенге и других крупных коммерческих организаций;
- депозиты физических и юридических лиц, которые планировали похитить.
В качестве акционеров, формально выступили:
- Ержанов А. с долей 9,49%;
- Тлеубаева Л. – 9,93%;
- Кайрбеков Н. – 9,93%;
- Абилхадиров Б. – 9,83%;
- Черношвец Б. – 7,1%;
- Бейсенбеков С. – 9,93%;
- Алмагамбетов М. – 9,93%;
- Джаксылыков А. – 9,93%;
- Калижанов Е. – 9,93%.
Все эти люди, находясь в прямом подчинении Тлеубаева, были номинальными владельцами и самостоятельно не участвовали в управлении банком или в принятии отдельных его решений.
Олигарх, используя своё положение, авторитет известного бизнесмена, а также материальную зависимость и подчинённость акционеров банка, фактически сконцентрировал на себе исключительное право по контролю за всей деятельностью банка и принятие всех стратегических и операционных решений. Имея контрольный пакет акций через доверенных лиц, он стал фактически единоличным владельцем банка.
Тогда же олигарх узнал он наличии банковского продукта «Контрактное финансирование», то есть финансирование субъектов предпринимательства под залог права требования на денежные средства, поступающие в будущем по заключённым контрактам и договорам. Он решил использовать «Контрактное финансирование» для получения кредитов на подконтрольные ему предприятия, входящие в ГК «Алиби», с предоставлением фиктивных фьючерсных контрактов с иностранными компаниями и мнимых договоров, заключённых между подконтрольными предприятиями, без намерения их фактического исполнения.
Стоит отметить, что Тлеубаев часть похищенных денег добровольно возвратил. Конечный ущерб составил 49,1 млрд тенге и 174,5 млн долларов.
«Совершая неоднократные хищения путём получения не обеспеченных твёрдыми, ликвидными залогами кредитов, суммы которых варьировались от нескольких сотен миллионов до нескольких миллиардов тенге, Тлеубаев, осознавая, что их невозвратность приведёт к неминуемому снижению ликвидности и неплатежеспособности банка, желал этого и умышлено совершал действия, преследующие незаконные цели, не имея намерения осуществлять погашение по обязательствам подконтрольных ему компаний-заёмщиков», – говорится в судебных документах.
Экономический суд Алматы в 2017 году вынес решение о принудительной ликвидации АО «Казинвестбанк».
Следствие обвиняло Тлеубаева в том, что он, являясь акционером банка, умышленно довёл фининститут до неплатёжеспособности, что привело к его принудительной ликвидации. Лишившись кормушки, олигарх допустил дефолт по выплате купонного вознаграждения по облигациям, чем причинил АО «ЕНПФ» ущерб на 5 млрд тенге.
Как похищали деньги Цесна банка
В группе с другими лицами олигарх похитил деньги Цесна банка. Он организовал получение безвозвратных кредитов для подконтрольных ему 5 предприятий ГК «Алиби» под залог электронных зерновых расписок, фактически не обеспеченных зерном. Ущерб составил 56,3 млрд тенге.
В марте 2017 года, в преддверии неминуемой ликвидации АО «Казинвестбанк» и АО «DeltaBank» и, соответственно, утраты источников погашения ранее полученных ГК «Алиби» кредитов в других банках второго уровня, у Тлеубаева возникла потребность в финансировании подконтрольных сельхозкомпаний для поддержания их производительности и функционирования всего холдинга в целом. Для этого он решил брать кредиты в АО «Цесна Банк» ныне (АО «First Hertland Jusan Bank») под залог зерна будущего урожая подконтрольных сельхозтоваропроизводителей (СХТП).
«Тлеубаев осознавал, что возможности ГК «Алиби», включающей в себя компании-трейдеры, выступающие в качестве заёмщиков в банке, компании СХТП, непосредственно выращивающие зерно, а также хлебоприёмные предприятия – элеваторы, осуществляющие приём, хранение зерна и непосредственно выпуск электронных зерновых расписок, позволят скрывать от уполномоченных коллегиальных органов и контролирующих служб банка фиктивность заключённых контрактов между компаниями ГК «Алиби» и электронных зерновых расписок, а также изначально запланированную невозвратность займов», – говорится в судебных документах.
Всего в уголовном деле насчитывается 5 эпизодов хищения денег у «Цесна банка».
Кроме того, между правительством РК, АО «Самрук Казына», АО «Байтерек», АО «КазАгро», НБ РК, АО «Казахстанский фонд устойчивости», АО «Фонд проблемных кредитов», АО «Цесна Банк» и Дауреном Жаксыбековым было заключено рамочное соглашение по оздоровлению агропромышленного комплекса, а также поддержания финансовой устойчивости АО «ЦеснаБанк».
25 сентября 2018 года «Фонд проблемных кредитов» выкупил токсичные активы «Цесна Банка». В целом действиями Тлеубаева фонду причинён материальный ущерб на 56,3 млрд тенге.
Чем владел олигарх
К 2018 году бизнесмен имел:
- сельскохозяйственные, торгово-закупочные, хлебоприёмные предприятия (элеваторы) в Казахстане с посевными площадями свыше 1 млн га;
- портовые элеваторы, зерновые терминалы за пределами страны;
- предприятия в сфере гражданского строительства, банковского сектора, сахарного бизнеса.
Одновременно Тлеубаев был президентом ОЮЛ «Зерновой Союз Казахстана».
Уже в 2012 году у Тлеубаева не было возможности получения кредитов, поскольку все активы предприятий ГК «Алиби» являлись залоговым обеспечением по действующим займам в АО «Цесна Банк», АО «Народный банк Казахстана» и других финансовых институтов. В 2016 году общая кредитная нагрузка составила свыше 1 трлн тенге.
Чем завершился суд
Олигарх виновным себя в хищениях и доведении «Казинвестбанка» до неплатёжеспособности не считает.
Тем не менее суд первой инстанции признал Нурлана Тлеубаева виновным по нескольким статьям УК РК:
- мошенничество, совершенное в особо крупном размере;
- легализация денег, полученных преступным путём;
- доведение до неплатёжеспособности;
- невыполнение требования репатриации национальной и (или) иностранной валюты.
Окончательно суд назначил ему наказание в виде лишения свободы сроком на 10 лет.
Также суд постановил взыскать с осуждённого Тлеубаева в пользу:
- ликвидационной комиссии АО «Казинвестбанк» материальный ущерб в размере 49,2 млрд тенге и 174 млн долларов (78 млрд тенге);
- ЕНПФ – 4,8 млрд тенге;
- АО «Фонд проблемных кредитов» – 56,3 млрд тенге.
«Иски потерпевших, гражданских истцов АО «Банк Развития Казахстана» о взыскании материального ущерба в размере 6,2 млрд тенге, АО «Эйр Астана» о взыскании материального ущерба в размере 11,5 млн долларов, АО «Фонд развития предпринимательства «Даму» о взыскании материального ущерба в размере 9,9 млрд тенге оставить без рассмотрения», – решил суд.
–––
Читайте также:
- Топ-10 самых прибыльных банков Казахстана по итогам полугодия. Ситибанк и ForteBank сдали позиции
- Триллион тенге за полгода заработали банки. Не пора ли «стричь» банкиров?