Экс-миллионер Шадиев на скамье подсудимых по делу о хищениях в AsiaCredit Bank. Рассказываем, в чем его обвиняют
Предприниматель Орифджан Шадиев, который должен Нацбанку свыше 15 млрд тенге, обвиняется в завышении цены на залоговое имущество.
Еще будучи единственным владельцем Capital Bank Шадиев хотел приобрести AsiaCredit Bank. Ему поставили условие – сначала надо погасить займы должников AsiaCredit Bank и предоставить другой залог. Вот тут и произошло чудесное преобразование. Как в Казахстане можно делать деньги буквально из воздуха, сейчас выясняется в суде.
Что утверждает прокуратура
По версии обвинения, Шадиев знал о наличии земельного участка у его помощника Михаила Соловьева и «вступил с ним в преступный сговор».
Оба персонажа подделали акт на право частной собственности и договор купли-продажи – изменили целевое назначение земельного участка с крестьянского хозяйства на индивидуальное жилищное строительство. Эти документы передали оценщику, который определил стоимость участка в 46 млрд тенге, чего было достаточно для перекрытия залогового имущества должников AsiaCredit Bank. Стороны пожали руки – сделка завершена.
Кто брал в долг
AsiaCredit Bank с 2013 по 2017 год предоставил займы на 16,6 млрд тенге. Тогда единственным акционером банка был Нурбол Султан. Среди получателей займов:
- ТОО «ТехКонструктивСтрой» (3,2 млрд тенге) – под залог предоставлено здание в три этажа, с общей площадью 15, 838 кв.м и земельный участок (0,9 га). Оценили имущество в 2,7 млрд тенге. Находится в Алматы, на ул. Жандосова 83.
- ТОО «AB exim Management» (2,1 млрд тенге) – под залог предоставлено здание с земельным участком общей площадью в 1 га. Недвижимость оценивалось в 3,6 млрд тенге. Находится в Алматы, на ул. Жандосова 83.
- ИП «Калиева А» (400 млн тенге) – под залог предоставлено нежилое помещение общей площадью в 1810 кв. м с земельным участком в 0,7 га. Все это оценивалось в 272 млн тенге. Также под залог предоставлен земельный участок в 0,3 га. Оценили имущество в 3,3 млн тенге. Расположение: север Капшагайского водохранилища.
- Ермаханову М. Б. (5,5 млрд тенге и 2 млрд тенге) – под залог предоставлены деньги на счете в 6 млн долларов и 212 единиц земельных участков общей площадью в 593 га, стоимостью в 4,4 млрд тенге. Недвижимость находится в Шортадинского района Акмолинской области. Собственник залога – ТОО «Ремисон».
- ТОО «Управляющая компания "Меридиан Капитал"» (3,3 млрд тенге) – под залог предоставлено здание БЦ «Нурлы Тау» (блок 5Б) с земельным участком. Залоговая стоимость – 5,6 млрд тенге.
В 2019 году долги взяли на себя следующие компании: Carraige Cargo, DAP Trans Team, Eurasia Trans Com LTD и Mountain River LTD. Они же обеспечили замену залога на семь земельных участков.
«Владельцы земельных участков ранее предоставили их добровольно в залог по просьбе Шадиева в силу доверительных и дружеских отношений с ним», – сказал адвокат Шадиева в суде.
Сделка по приобретению банка состоялась. А в 2021 году и произошла замена залоговых земель на один участок Соловьева.
ТООшка на АОшке
Учредителем вышеупомянутого «Меридиан Капитал» является сам Нурбол Султан. Получается, что компания Султана взял в долг у банка Султана, а под гарантию предоставил здание компании Султана. А потом собственник банка предложил потенциальному покупателю закрыть свой же долг и заменить его же залоговое имущество?
Другой получатель займа – некто М.Б. Ермаханов. Неизвестно, для чего он брал деньги в заём, если у него на счете лежали 6 млн долларов. Его поручителем, как видно из списка, выступило ТОО «Ремисон». Гендиром «Ремисона» является Виталий Аушарипов – некогда глава управления кредитования комитета казнайчества Минфина. Аушарипов также руководит филиалом Caspian Contractors Trust, Бумеранг Company, Кеми Логистикс и Казжол-Инвест. Все эти компании имеют крупный оборот и по длинной цепочке связаны с другими крупными компаниями со статусом ТОО и АО.
Брат Виталия Аушарипова – Ерлан Аушарипов, зампред правления Казахстанского центра государственно-частного партнерства.
Еще один заемщик – Бейбит Утебаев. Именно он значится главой компаний «Техконструктивстрой», «Меридиан Капитал» и AB exim Management. Утебаев входит список аффилированных лиц Asiacredit Bank в 2018 году как должностное лицо.
В 2017 году он владел 9,5% акций страховой компании Freedom Finance Life, 9,5% акций – СК Азия Life. Он же значится владельцем ТОО «Самрук Астана KZ», гендиром в МФО Money Cash, UBS Company и Retail Management Group.
Помимо Утебаева долей в 9,5% в CR Asia Life и FFL одновременно владели следующие лица: Руслан Сагиндиков, Нурсултан Аширбеков, Дмитрий Мун, Адлет Молдахметов, Маржан Крекесова.
Какой-либо информации об этих людях в открытых источниках нет.
Что за земли у помощника Соловьева
Речь идет о земельном участке в 109 га в Медеуском районе Алматы. Район расположения – «Горный Гигант».
Этот участок официально принадлежал Соловьеву, и в документах указывалось, что якобы стоимость земли покрывает все семь земельных участков в залогах. Этот земельный участок к тому же имел целевое назначение – ведение крестьянского хозяйства, что ограничивает его использование и, соответственно, сказывается на его цене.
В обвинительном акте говорится, что «при неустановленных следствием обстоятельствах подделал акт на право частной собственности (...) и договор купли-продажи, заключенный с ТОО «КУСА ККБ-1» в части изменения целевого назначения на "Индивидуальное жилищное строительство"».
В базе земельного кадастра целевое назначение этого участка указывается как «ведение крестьянского хозяйства». Также обвинитель со ссылкой на ведущее деятельность кадастра ведомство утверждает, что им не приходило никаких извещений о смене целевого назначения.
Оценивало земли ТОО «Казмагнатплюс». Оценщик осматривал территорию, имея на руках уже измененный договор купли-продажи, где земли были указаны под ИЖС.
Таким образом Соловьев стал залогодателем. По версии прокуратуры, после внезапного изменения статуса рыночная стоимость участка повысилась до 46 млрд тенге, а залоговая стоимость была определена на уровне 23 млрд тенге.
Судебно-товароведческая экспертиза, проведенная по назначению ДЭР, оценила залоговое имущество в 1,6 млрд тенге, а общая сумма предыдущих залоговых земель составляла 25,4 млрд тенге.
Прения сторон
Прокурор считает, что вина Шадиева доказана. Он попросил суд отнестись критически к показаниям подсудимых.
«Шадиев в группе лиц, по предварительному сговору с Соловьевым, будучи осведомленными о трудном финансовом положении банка, наличии неоднократных мерах надзорного реагирования уполномоченного органа и о предстоящем лишении лицензии, а также осознавая отсутствие погашений задолженности заемщиками, на протяжении длительного времени преднамеренно введя в заблуждение банк, необоснованно завысив рыночную стоимость залогового обеспечения земельного участка, посредством подделки документов, создав иллюзию законности замены залогового обеспечения, осуществил замену ликвидного залогового обеспечения другим участком», – говорится в заявлении обвинителя.
Гособвинитель просит для Шадиева и Соловьева два года тюрьмы в учреждении минимальной безопасности с лишением права занимать руководящие должности в финансовых организациях.
Обвинение также просит взыскать в солидарном порядке госпошлину в размере 3% от общей суммы удовлетворяемого иска – 501 млн тенге.
Позиция защиты
По словам адвоката Шадиева, Виталия Пана, банк был приобретен в целях участия в планируемой государственной программе по укрупнению банковского сектора, для которой необходимо было объединение трех банков: Capital Bank, принадлежащего на тот момент Шадиеву, Tengri Bank и AsiaCredit Bank. Однако предыдущие акционеры AsiaCredit Bank – Султан не желал участвовать в этой программе и поэтому продал банк Шадиеву.
Пан подчеркнул, что на момент приобретения AsiaCredit Bank чистые активы банка снизились с 21,6 млрд тенге до минус 26,5 млрд тенге.
Банк был должен ФРП «Даму» 7,9 млрд тенге по купонным облигациям, 1,5 млрд тенге – Нацбанку и имел претензии от ЕНПФ на 5 млрд тенге.
«В последующем объединение трех банков не случилось в связи с отзывом лицензии у Tengri Bank и, как следствие, ожидаемая программа в виде выделения стабилизационного займа на объединенный банк не была реализована регулятором», – сказал адвокат.
По его словам, Шадиев обратился к «другу» Соловьеву предоставить земельный участок, принадлежащий ему площадью 109 га. Тот отдал оригинал документов банку.
Также Пан утверждает, что судебным следствием вообще не установлены обстоятельства, свидетельствующие о том, что Шадиев «проявлял какую-либо активность в процессе прохождения процедур по замене 7 залоговых участков на один», а решение по замене залога принимали в том числе комитет по проблемным кредитам банка и совет директоров.
Повар голосует «за»
Интересно, что 27 января 2021 года некий Муратов М.Р. был назначен членом совета директоров AsiaCredit Bank. Согласно данным неофициального источника, этот человек не имеет высшего экономического образования и опыта в банковской сфере. Муратов вовсе был обычным поваром в ресторане.
На следующий день этот человек уже голосовал за замену залогового имущества на участок Соловьева.
В СД AsiaCredit Bank входили трое – Муратов, Шадиев и Аринов Д.С. Аринов проголосовал «против».
Согласно уставу, решение принимается большинством голосов. В этой связи кворум был соблюден и для принятия решения достаточно двух голосов из трех.
Что говорит сам Шадиев
«Ни одно из заявленных действий якобы совершенных моим подзащитным не было доказано ни в суде, ни в ходе досудебного расследования. Невозможно себе представить, как Шадиев мог ввести в заблуждение целый банк в лице многочисленных служб, в обязанности которых входит изучение и проверка залогового обеспечения предоставляемого банка», – сказал Пан.
Сторона защиты обратила внимание, что в суде и в ходе досудебного расследования оригинал документа участка не проверили на подлинность.
Также защита предоставила экспертное заключение Палаты оценщиков саморегулируемой организации Содружества оценщиков РК, согласно которому эксперты пришли к мнению о несоответствии отчета об оценке требованиям законодательства, и не подтверждение стоимости оценки объекта определенных оценщиком.
Согласно Товароведческой экспертизе, стоимость земельного участка на январь 2021 года могла составлять 8,2 млрд тенге.
Под залогом еще остались три участка, которые были предоставлены при покупке банка, и их оценивают в 8,7 млрд.
Суммируя, претензия в 16,9 млрд покрывается залогом, считает адвокат, потому он просит признать Шадиева невиновным.
Шадиев на прениях заявил, что банк был приобретен в «абсолютно неплатежеспособном состоянии», и ему самому пришлось закрывать долги.
«Касательно фальсификации документов – то, что говорило следствие, не подтвердилось – все оригинальные документы на участок находятся до сей поры в банке. В связи с этим, уважаемый суд, я никакого умысла, никаких мошеннических действий не делал и прошу вас в отношении меня вынести оправдательный приговор», – заключил Шадиев.
Позолоченный гарант Шадиев
Шадиев не первый раз выступает гарантом, который не сумел выполнить своих обязательств. Он должен Нацбанку свыше 15 млрд тенге.
Орифджан Шадиев был единственным владельцем Capital Bank (бывший ТАИБ Казахский банк) с 2013 года, а в июне 2019 года выкупил AsiaCredit Bank у Нурбола Султана.
Шадиев – племянник миллиардера Патоха Шодиева. Патох Шодиев – совладелец Eurasian Resources Group (ERG, ранее ENRC), Евразийского банка, страховой компании «Евразия» и «Евразийской индустриальной компании».
В 2017 году Нацбанк в рамках «мер по оздоровлению» предоставил заём Capital Bank на условиях платности, срочности и возвратности. Гарантом выступил Орифджан Шадиев.
Банк лопнул в 2021 году, и у него отозвали лицензию. Нацбанк подал иск о взыскании задолженности с гаранта.
Нацбанк предоставил льготные условия предпринимателю для возврата стабзайма. Дисконт заключался в отличной рассрочке, и даже часть долга Нацбанк решил простить. К слову, это решение принималось в период, когда Ерболат Досаев (нынешний аким Алматы) был главой фининститута.
После публикаций BES.media генпрокурор опротестовал заведомо невыгодные государству льготные условия для Шадиева, и Верховный суд отменил дисконт. Таким образом, бывший миллиардер теперь обязан вернуть деньги стране сразу. Но пока не из чего. Работают службы по взысканию долгов.