«Ержан, ты чё, обнаглел?!» Закулисная битва за Tengri Bank и при чем тут Масимов
Дело о хищениях в Tengri Bank продолжается. Ликвидационная комиссия требует компенсировать ущерб в 27 млрд тенге. Гособвинение пытается доказать вину бывших руководителей банков и их сотрудников, а подсудимые указывают на другие, куда более «важные» лица, которые не значатся в деле или упоминаются мимоходом.
Кто эти «важные» лица – в материале BES.media. Публикация построена на показаниях бывшего главы банка Ержана Шайкенова, который проходит по делу главным обвиняемым.
Читайте также:
В Казахстане можно делать деньги из воздуха. Как такое провернули в Tengri Bank – версия обвинения
Внутренние баталии Tengri Bank. Разоблачаем скрытые сделки Куанышева с Шайкеновым
Банки мешали Назарбаеву
В конце ноября 2015 года Данияр Акишев был назначен главой Нацбанка, -начал в суде Ержан Шайкенов. С того момента до января 2019 года в Казахстане закрылись семь малых и средних банков. Параллельно в прессе часто звучала критика, что в стране «слишком много банков». Бывший президент Казахстана Нурсултан Назарбаев ставил в пример Японию и Швейцарию, у которых пять и три банка соответственно.
«Тут сказка началась, последовали бесконечные проверки со стороны Нацбанка. В 2016 году была интересная ситуация – возбудили семь уголовных день на семь банков, без указания лиц. Помурыжили нас три месяца и остановили. Возобновили в 2018 году и сразу же закрыли», – рассказал Шайкенов.
По его словам, те самые проверки привели к закрытию «Банка Астаны», Delta Bank, «Казинвестбанка», а «Цесна Банк» сделали Jusan Bank, РБК перешел в третьи руки.
В 2017 году банкира и второго казахстанского акционера Tengri Bank Тимура Куанышева вызвали к Данияру Акишеву. Тот поставил задачу – за четыре месяца объединиться с Capital Bank.
«Тебе сказали, ты делай. Это новая политика, надо объединяться вам, или мы вас просто закроем», – сказал тогда Акишев, по воспоминаниям Шайкенова.
Шайкенов говорит, что долго сопротивлялся, ссылаясь на то, что у Capital Bank есть проблемы с ликвидностью и капиталом. Через пару дней владелец Capital Bank Орифджан Шадиев вмешивается в ситуацию и поддерживает идею объединения.
Орфиджан Шадиев – племянник миллиардера Патоха Шодиева, совладельца горнодобывающей компании Eurasian Resources Group, Евразийского банка и ряда других крупных предприятий и компаний.
Читайте также:
Судья Федотова объяснила «смягчение» наказания Шадиеву переходом на Windows 10
Банкир предполагает, что непосредственное участие Шадиева в слиянии связано с его личными интересами.
Шадиев сказал, что хочет поручить процесс объединения команде Tengri Bank, а после и вовсе «всё им отдать». С учетом положения Capital Bank в объединенном институте Шадиеву должно отойти около 10%, заметил Шайкенов. Но Шадиев был не согласен и через давление со стороны Нацбанка он сумел себе выбить 30% доли в будущем объединенном банке.
В решающий день все стороны были готовы голосовать за слияние, провели аудиты двух банков, а Нацбанку отправили бизнес-модель. Однако Шадиев не пришел на собрание и слияние не состоялось.
Слияние трех банков
В январе 2019 года в Казахстане меняется премьер-министр – главой правительства становится Аскар Мамин. Кадровые изменения происходят и в Нацбанке. Главой регулятора назначен Ерболат Досаев. После этого к Шайкенову вновь приходит Шадиев.
В этот раз Шадиев рассказывал о слиянии уже 3 банков – Capital Bank, AsiaCreditBank и Tengri Bank.
Шадиев заявляет, что Мамин одобрил этот проект и поможет в слиянии, даже выделит 100 млрд тенге из Нацбанка под 4% годовых на 10 лет. Тимур Куанышев обрадовался вестям про объединение, а на замечание Шайкенова, что 70% нового банка отойдет Шадиеву, сказал, что «переговорит с Маминым».
Через неделю троица встречается вместе в Алматы и обсуждает объединение. Шадиев сказал, что с AsiaCreditBank он уже договорился. По его словам, он вместе с представителями AsiaCreditBank «слетал» в Нацбанк и обсудил покупку. Шадиев отметил, что приобретет банк без денег – он заменит залоги Нурбола Султана (владелец AsiaCreditBank, сын бывшего главы Антикорра и АП Сарыбая Калмурзаева), а тот свои залоги продаст и продолжит жить в США.
Шайкенов и Куанышев бьются за власть в банке
Шайкенов решил выйти из игры и на протяжении четырех месяцев просил выкупить его долю.
От Шадиева последовало приглашение пойти к Мамину. Оба прилетели в Астану. На протяжении 20 минут Аскар Мамин в своем кабинете рассказывал про объединение, а под конец даже предложил забрать Шайкенову объединенный банк со всеми кредитами.
Шайкенов отказывался и уже отдельно Шадиеву объяснил, почему ему «и даром» такое не нужно: в AsiaCredit Bank (далее – АСВ) есть «дырка» на 27 млрд тенге, которую сам племянник миллиардера (Шадиев – прим.ред.) и сотворил заменой залога. К тому же у АСВ плохой портфель и имеется еще одна «дырка» в 40 млрд тенге.
То есть банк с проблемным долгом на 67 млрд тенге перешел бы Шайкенову, а сверху еще бы «повис» кредит от государства в 100 млрд тенге.
Шайкенов попросил забрать его долю и вернуть вложенные в Tengri банк 15 млрд тенге. На протяжении четырех месяцев он пытался уговорить Куанышева и Шадиева выкупить его долю.
И, наконец, близится день Х. 30 мая – день голосования за слияние. Неделей ранее с Шайкеновым связались представители из Индии. Они рассказали топ-менеджеру, что Куанышев связывался с ними и назначил собрание совета директоров уже объединенного банка сразу после голосования за слияние. При этом тема собрания не разглашается, но от Куанышева был намек, что из управления Tengri Bank уберут Шайкенова.
После процесса объединения Шадиеву досталось бы уже 51% банка, индийской стороне – 25%, у Шайкенова – 17%, а у Куанышева – 7%. Если Шадиев будет занимать сторону Куанышева, то любое решение будет проходить на автомате.
Шайкенов сам решил действовать и убрать с поста главы совета директоров Куанышева. Индийцы обещали поддержать его путем воздержания во время голосования. Большинством голосов решение проходит – Куанышев исключен из Совета директоров Tengri Bank.
В дело вступает Масимов?
Через день, 1 июня 2019 года, КНБ Казахстана под руководством Карима Масимова начинает уголовное дело по статье о мошенничестве (190 УК РК). Статья – «не комитетская».
Дело открывают на основе одного документа, в котором говорится, что Шайкенов должен Куанышеву 10 млн долларов за 10% акций Tengri Bank.
Шайкенов рассказывает, что в Алматы прилетели 40 сотрудников КНБ. Сам банкир летел из Дели в Лондон. Прилетев в столицу Великобритании, он узнает о начале уголовного дела и сразу же направляется в Астану.
Никаких арестов не последовало. Знакомый Куанышева утверждает, что дело начали по прямой команде Карима Масимова. Знакомый из КНБ подтвердил эту информацию, - утверждает Ержан Шайкенов.
Следователь разрешил Шайкенову прийти на допрос в Астане, который проходил почему-то в доме министерств. Дача показаний длилась два часа. В один момент к нему подошел сотрудник КНБ и начал следующий диалог.
– Ты вообще знаешь, что делать?
– Знаю.
– Сколько времени тебе нужно?
– Мне надо семь дней.
Сотрудник КНБ уходит и возвращается через минуту:
– У тебя есть семь дней.
И говорит следователю заканчивать допрос.
Шайкенов три дня сидел в отеле. На третий день к нему приехал Шадиев и потребовал отписать на него 18% акций банка, мол, после договоренностей с Куанышевым дело закроют.
Через час приехал Куанышев с тремя одинаковыми договорами.
Шайкенов пытался отказать.
«Ориф, ты в своём уме? Я эти акции за живые 4 млрд тенге купил, а ты хочешь их забрать за 100 тенге», – возмутился банкир.
Шадиев сказал, что он ничего не забирает, а помогает. Мол, Шайкенов сам их отдает.
«Ну ты сам принимай решение, ты же видишь уголовное дело идет», – сказал Шадиев.
Куанышев же свои требования выдвигал прямо.
Прошло три недели. Шайкенов не шел навстречу и его вновь вызвали в КНБ.
На втором допросе сотрудники КНБ его спрашивают:
– Почему ты не подписываешь?!
– Потому что он требует нереальные вещи.
4 июля последовал третий допрос. Там уже его ждал Куанышев с конвертом и тремя договорами.
В договоре теперь отсутствовал пункт, что КНБ закрывает дело. Банкир предложил вписать этот пункт от руки.
– Ержан, ты чё, обнаглел?! Как частное лицо Куанышев может давать приказ КНБ, закрывать уголовное дело, какое он может иметь влияние?!
– А как я могу узнать, что вы закроете дело?
– Я тебе слово даю, мы закроем его сразу.
– А как мне в это верить?
– У тебя вариантов нет.
Шайкенову разрешили внести от руки правки по другим пунктам, в ответ на замечание, что в первоначальном виде АРРФР их не пропустит.
Правки заняли два часа. Перед тем, как поставить подпись, Шайкенов спросил, а что будет, если он откажется.
«Тогда мы тебя будем закрывать. Мухтара Беккали, Бахтияра Ильясова (зампреды Tengri Bank) и остальных тоже поедем закрывать», – сказал сотрудник КНБ.
Банкира также попросили подписать документ, что он не имеет претензий к КНБ.
Прошедшие два месяца Шайкенов назвал тотальным кошмаром – по три машины сопровождения следовали за ним, его семьей и сотрудниками Tengri Bank.
Шайкенов утверждал, что с 2016 года Акишев пытался создать олигополию под руководством Нурсултана Назарбаева.
«Так и произошло ведь на сегодня – ни одного из этих банков нет. Ни о каком личном выборе речи не шло», – сокрушался в суде Шайкенов.
Он добавил, что до возбуждения уголовных дел в банке никаких проблем не было - ни с доходами, ни с кредитами. «У Куанышева есть объемные связи с Масимовым через одного человека», – сказал он, но назвать это имя Шайкенов не мог или не захотел.
Что писали Масимову
Согласно материалам дела Куанышев и Шайкенов обращались к тогда еще председателю КНБ Кариму Масимову с разъяснениями.
5 июня Куанышев пишет Масимову, что он передал Шайкенову по его же просьбе 15% акций банка. Мол, ему же продал 10% акций в рассрочку на 3 года. Куанышев говорит, что Шайкенов не рассчитался за 10% акций.
«Неожиданно для нас, 30 мая 2019 года на годовом общем собрании акционеров банка выяснилось, что в нарушение договоренностей о соотношении акций банка (25%/25%) большинство акций моей супруги оказались у представителей Шайкенова (по факту около 32/18%), завладевших частью ее акций путем обмана и злоупотреблением доверием», – пишет Масимову Куанышев.
Миллионер оценивает ущерб в 17,3 млрд тенге. Куанышев утверждает, что Шайкенов заявил, что хочет самостоятельно управлять объединенным банком и не допускать к принятию решений Куанышева и представителей AsiaCredit Bank и Capital Bank.
Также он жалуется, что Нацбанк при проверке выявил недостаток провизий на 53 млрд тенге и просит поставить перед Нацбанком вопрос об отстранении троицы менеджеров.
Шайкенов, Ильясов и Беккали в своем обращении к Масимову утверждают, что Куанышев не был акционером банка, а значит и не мог получить материальный ущерб. Даже прежняя должность Куанышева не дает ему права выступать от имени всего банка.
Указывается, что акции жены Куанышева не трогали с сентября 2015 года. То есть миллионер нарочно исказил события.
Акции приобретались стороной Шайкенова при первичном размещении.
Также троица пишет, что все обязательство по долгам или закрыты, или выполняются, согласно графику.
Шайкенов и прочие просят обратить внимание, что подконтрольные Куанышеву компании должны банку 8,3 млрд тенге, а часть средств выведена из страны.
Некоторые документы, подтверждающие несостоятельность доводов Куанышева, уже изъяты следственно-оперативной группой (договоры о приобретении акций банка индийскими акционерами, сведения об изменении состава акционеров и др.), значится в письме.
«Обращение в правоохранительные органы Куанышев использует, как возможность вернуть контроль над решениями банка, поскольку со стороны банка неизбежно последуют меры по возврату выданных ему займов», – говорится в письме менеджеров банка.
В принципе их слова подтвердились после того, как Куанышев получил акции Шайкенова, погасил свои долги за счет средств банка. Получив 1 млн долларов и два авто, миллионер забыл о просьбе отстранить менеджеров, провизиях и прочем.
Также согласно материалам дела, рапорт об уголовном правонарушении поступил 4 июня и сразу же уголовное дело было принято к производству. Согласно постановлению, в следственно-оперативную группу вошли 24 человека. 1 августа вышло постановление о прекращение досудебного расследования.
Шайкенов в суде утверждал, что договор, который стал причиной возбуждения уголовного дела – подделка. Банкир указывает, что в договоре за 2015 год банк именуется Tengri Bank, хотя это наименование он получил только в 2016 году. Также он обращал внимание, что Куанышев сетовал на покупку акций у банка Шайкеновым, хотя тот их приобретал только при публичном размещении.