Как банковский клерк "заработал" за два месяца 237 млн тенге. Это не история успеха
В Алматы осудили молодого человека, который проработал в одном из крупных казахстанских банков всего два месяца и за это время успел создать мошенническую схему, задействовав криптоплатформу.
Что произошло
25-летний парень из села Отеген батыра Алматинской области в мае 2023 года получил должность заместителя директора отделения по физическим лицам в крупном банке в Алматы. Проработав всего два месяца, он уволился по собственному желанию. Судя по материалам дела, за это время он успел: создать мошенническую схему, привлечь к ней нескольких людей, найти дропперов, задействовать крипто-платформу и вывести со счетов клиента 237 млн тенге.
Схема преступления
У осуждённого было несколько сообщников, но дело по ним выделено в отдельное производство.
Схема была такой:
- банковский служащий собрал информацию о клиентах банка, являющихся нерезидентами Казахстана;
- подготовил текстовые сообщения с просьбой сменить номер телефона, привязанный к счёту клиента, на подставной для отправки сотрудникам банка якобы от владельца счёта;
- сообщница нашла дропперов, на их счета переводились деньги жертв, им пообещали комиссию 50% от суммы;
- крупные суммы переводили на крипто-кошельки платформы Binance, которыми заведовали несколько человек, якобы не знавших о преступном происхождении денег.
Реальные сотрудники банка, попав на удочку мошенников, меняли в базе номера телефонов клиентов, злоумышленники получали полный доступ к счетам и распоряжались деньгами. Клиенты только спустя некоторое время обнаруживали, что не могут войти в личный кабинет, подавали заявки в службу безопасности, а после узнавали, что их счета опустошены.
Приговор суда
Сам подсудимый вину не признал, объяснил, что не имеет отношения к этим хищениям. Однако суд посчитал, что это способ защиты и признал вину доказанной, подтверждением стал осмотр телефона и показания свидетелей.
Общая сумма ущерба пяти пострадавшим клиентам банка составила 237 млн тенге. Самая маленькая сумма, которую вывели осуждённый с пособниками, – 1,6 млн тенге, самая большая – 118 млн тенге. В числе потерпевших как пенсионерка, откладывавшая на протяжении 20 лет часть пенсии на депозит, так и состоятельные граждане, проживающие за рубежом.
Суд признал мужчину виновным в совершении преступления, предусмотренного статьёй 190, часть 4, пункт 2, УК РК, ("Интернет-мошенничество") и назначил ему 6,5 лет лишения свободы. Отбывать наказание ему предстоит в учреждении уголовно-исполнительной системы средней безопасности.
К слову, часть потерпевших от гражданского иска отказалась, вероятнее всего, деньги им были возвращены, но неизвестно кем. За финучреждением признано право на удовлетворение гражданского иска. Вопрос будет решаться в порядке гражданского судопроизводства.
___