Нерезидентам в Казахстане упростят получение банковских карт
Что произошло
В АРРФР изменили правила открытия счетов и выпуска карт для нерезидентов. Теперь банки будут индивидуально оценивать клиентов.
Обязательный опросник уберут
Сейчас нерезиденты должны указывать цель приезда и открытия счёта, источник денег, планируемые переводы, счета в других банках и IMEI телефона.
В новых правилах обязательного опросника нет. Для получения карты понадобятся удостоверяющий личность документ и биометрия. При необходимости банк сможет запросить дополнительные сведения.
Правила также будут действовать для участников программы e-Residency.
Что отменяют
Из требований исчезнут запрет на дистанционное открытие счёта для нерезидентов с высоким риском, ограничение в одну карту и срок её действия не более года. Также больше не потребуется подтверждать личность по биометрии каждый месяц. При этом банки смогут устанавливать собственные ограничения.
Какие проверки сохранятся
Клиентов с высоким риском или подозрением на мошенничество продолжат проверять тщательнее и следить за их операциями.
Биометрия останется обязательной при дистанционном открытии счёта. Её также будут проводить при смене номера телефона или устройства.
Постановление вступит в силу через десять календарных дней после первого официального опубликования.
Контроль за нерезидентами сохранят
При этом в АРРФР уточнили, что изменения не смягчают требования в сфере противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения. Меняется подход к оценке риска: банки будут ориентироваться не только на статус нерезидента, но и на данные о конкретном клиенте.
Нерезидентов без вида на жительство или разрешения на постоянное проживание больше не будут автоматически относить к клиентам с повышенным риском только из-за их статуса. Однако банк по-прежнему сможет присвоить такому клиенту высокий уровень риска после индивидуальной оценки.
При оценке банки продолжат учитывать имеющиеся сведения о клиенте, цели и характер отношений с ним, используемые продукты и каналы обслуживания, профиль активности, характер операций и другие предусмотренные требованиями факторы риска.
Если банк выявит факторы повышенного риска, он должен будет применять соответствующие меры контроля. Для клиентов с высоким уровнем риска сохранят усиленную проверку и мониторинг операций.
"Ключевой принцип изменений: меньше формальных ограничений не меньше контроля, а более адресный контроль, соответствующий фактическому уровню риска клиента", – отметили в АРРФР.
Почему это важно
Нерезидентам станет проще открыть счёт и получить карту, им больше не придётся проходить одинаковые усиленные проверки только из-за отсутствия ВНЖ.