"Перечислили 32 тысячи тенге, а требуют 752 тысячи": депутат рассказал о нелегальных ростовщиках

что произошло

Депутат курултая от фракции "Ак жол" Юрий Ли поднял вопрос о распространении деятельности нелегальных ростовщиков в Казахстане. В депутатском запросе он рассказал о жалобах заёмщиков на платформу Alem Credit.

Займы выдают через карты дропперов

По данным депутата, Alem Credit не имеет регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельность, однако через десятки интернет-ресурсов выдает займы, в том числе людям, которым отказали легальные финансовые организации.

"При регистрации на сайтах этой компании нелегально собираются биометрические данные заёмщиков, а сами займы выдаются с карт физических лиц – дропперов. При этом размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раза, а размер штрафных санкций – в 10 раз! В случае же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз", – обратил внимание депутат.  

26 июня АРРФР усмотрело в деятельности Alem Credit признаки притворной сделки. Однако из-за отсутствия соответствующих полномочий агентство направило материалы в Генпрокуратуру, МВД и АФМ.

По словам депутата, несмотря на информацию о возбуждении уголовного дела, в партию продолжают поступать обращения граждан, а реклама платформы распространяется в интернете и через SMS. Кроме того, появляются новые сайты.

"Гражданам, ранее получившим займы, продолжают предъявляться требования, многократно превышающие полученные ими суммы. Так, при одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000 тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге, что почти в 23 раза больше фактически полученной суммы", – подчеркнул Юрий Ли.  

"Требуют почти в 23 раза больше"

Юрий Ли сообщил, что за`мщикам продолжают предъявлять требования, многократно превышающие полученные ими суммы.

Кроме того, по информации депутата, при принудительном взыскании на людей, которые взяли деньги в долг у нелегальных ростовщиков, оказывается серьёзное давление. Им непрерывно звонят, давят через родственников и работодателей, угрожают распространением персональной информации. А также используют ИИ-картинки непристойного характера и ложные сообщения о розыске и совершённых преступлениях.

"При этом складывается совершенно недопустимая ситуация. Легальные финансовые организации обязаны получать лицензии, соблюдать ограничения по ставкам, идентификации клиентов, рекламе и взысканию задолженности. Нелегальная же структура, напротив, месяцами открыто рекламирует свои услуги, собирает биометрию, выдает деньги через сети дропперов и, по имеющимся данным, использует криптовалютную инфраструктуру. Граждане направляют жалобы в различные госорганы, однако их обращения возвращаются в АРРФР, а Агентство отправляет граждан в суд. В результате государственная система защиты граждан фактически замыкается сама на себе, а нелегальный кредитор продолжает работать", – добавил депутат.  

Что предлагает "Ак жол"

Также Юрий Ли поднял не менее важный вопрос о межведомственном взаимодействии. Если KZ-CERT либо государственные информационные системы фиксируют признаки фишинга или мошенничества на конкретном интернет-ресурсе, почему такой сигнал не запускает обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру ограничения доступа к нему.

"Это уже не частный спор между кредитором и заёмщиком. Перед нами признаки массовой нелегальной финансовой деятельности. На основании изложенного депутатская фракция ДПК "Ак жол" просит взять на контроль поднимаемый вопрос и проинформировать о принятых мерах", – подытожил депутат Юрий Ли.