Получить платёжные карты иностранцам в Казахстане станет сложнее
Нацбанк хочет обязать банки требовать у нерезидентов разрешение на временное или постоянное проживание, чтобы снизить риски противоправных операций.
Что произошло
В прошлом году на фоне наплыва россиян банки активно выпускали карты. Теперь Нацбанк планирует ужесточить требования к выпуску платежных карточек иностранцам.
В частности, иностранцу и лицу без гражданства выпуск платежной карточки осуществляется при условии представления ими разрешения на временное или постоянное проживание в Казахстане, говорится в постановлении Национального банка. Нововведения, которые предлагает макрорегулятор, будут обсуждаться до 9 ноября.
Такую инициативу в Нацбанке предлагают для усиления требований в отношении банков при выпуске платежных карточек нерезидентам Казахстана. Цель – минимизация рисков выпуска платежных карточек для осуществления нерезидентами противоправных операций, в том числе по незаконному обороту наркотиков и игорному бизнесу.
«Так выдача платежной карточки будет возможна при личном присутствии и на основании документов, подтверждающих обоснованность нахождения на территории Казахстана (трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и т.д.)», – уточняется в документе.
Контекст
У банков требования к иностранцам, желающим открыть карту, разные. К примеру, в Halyk Bank достаточно предоставить загранпаспорт, ИИН и заполнить анкету в отделении. В анкете также стоит указать казахстанский номер телефона. В Kaspi требуют мобильный телефон с казахстанским номером, загранпаспорт, номер ИИН и любой из документов, подтверждающий право находиться в Казахстане.
Банки после активного выпуска карт россиянам стали ужесточать требования. Сообщалось о том, что в банках Halyk и Forte требуют трудовой договор с местной компанией, подтверждение о прохождении обучения в казахстанских образовательных учреждениях или иное подтверждение деятельности на территории страны.