Снижение прибыли, новые требования регулятора, первые дивиденды за 5 лет. Как развивалась кыргызская "дочка" Jusan в 2023 году

Что происходит

Оптима банк в Кыргызстане, более 97% акций которого принадлежат казахстанскому Jusan Bank, снизил чистую прибыль на 14% в 2023 году. Уменьшение показателя связано со снижением доходов от курсовой разницы и увеличением расходов на персонал и административные траты. Однако несмотря на уменьшение прибыли в конце марта этого года, акционеры банка приняли решение выплатить дивиденды своим акционерам, впервые с 2018 года (за 2017 год).

Прибыль и расходы

Оптима банк заработал в 2023 году чистую прибыль в размере 2,85 млрд сомов (более 14 млрд тенге), это на 14% меньше, чем по итогам 2022 года, свидетельствуют данные финансовой отчётности по МСФО за 2023 год.

В прошлом году банку удалось нарастить доходы от основной деятельности: его чистый процентный доход вырос на 29%, до 4 млрд сомов (почти 20 млрд тенге), а чистый комиссионный доход увеличился на 63,4%, до 678,4 млн сомов (около 3,4 млрд тенге).

Из-за войны России в Украине в 2022 году банки Кыргызстана (как и других стран Центральной Азии) заработали высокую прибыль на фоне курсовых качелей. На чрезмерно растущие доходы банков обратили внимание и некоторые депутаты, которые предложили ввести налог на сверхприбыль банков от валютных качелей. В интервью 24.kg глава Союза банков Анвар Абдраев объяснил, что банкам пришлось самим завозить наличные доллары из-за зарубежа, из-за чего возникли дополнительные расходы, и они были вынуждены повысить тарифы на обмен валюты, "а не из-за того, что банки решили заработать на высоком спросе на наличные доллары".

Оптима банк не стал исключением и получил в 2022 году чистую прибыль от операций с иностранной валютой в размере 2,3 млрд сомов. Однако в прошлом году показатель уменьшился почти на 1 млрд и составил около 1,4 млрд сомов (примерно 7 млрд тенге).

Одновременно в 2023 году "дочка" Jusan увеличила расходы на персонал почти на 60%, до 2,2 млрд сомов (около 11 млрд тенге), и административные расходы – на 36,7%, до 1,1 млрд сомов (около 5,5 млрд тенге). Такое повышение расходов, вероятно, связано с инфляцией, которая в декабре 2023 года в республике составила 7,3% в годовом исчислении.

В итоге, несмотря на рост доходов от основной деятельности, банку не удалось удержать прибыльность на уровне 2022 года, и после уплаты налогов у банка осталось 2,85 млрд сомов. 

Акционеры докапитализировали Оптима банк

В прошлом году власти Кыргызстана потребовали от банков повысить уставный капитал. Для системно значимых участников, к которым относится Оптима банк, капитал должен составлять не менее 2 млрд сомов (10,7 млрд тенге).

Чтобы банк соответствовал требования регулятора, акционеры Оптима банка приняли решение докапитализировать его и одобрили выпуск 21 млн простых акций, направив более 1 млрд сомов из нераспределенной прибыли в акционерный капитал. В итоге уставный капитал Оптима банка был увеличен с 1,05 млрд до 2 млрд сомов.

Приняли решение выплатить дивиденды

В марте 2024 года акционеры приняли решение выплатить дивиденды в размере 17 сомов на акцию. Такое решение акционеры приняли впервые с 2018 года, когда распределили чистую прибыль за 2017 год.

По подсчётам BES.media, банк должен выплатить своим акционерам около 714 млн сомов, из этой суммы около 693,6 млн сомов (примерно 3,5 млрд тенге) должен получить Jusan. 

Досье

Jusan получил Оптима банк вместе с АТФ банком, который приобрёл в конце 2020 года. Последний купил кыргызский Энергобанк в середине 2000-х, а в 2006-м переименовал его в АТФБанк-Кыргызстан.

На конец прошлого года Jusan владел 97,14% акций Оптима банка.

На сайте банка утверждается, что у него свыше 700 тысяч клиентов.

На 1 января его активы составляли 59,4 млрд сомов (примерно 295 млрд тенге), обязательства – 45,2 млрд сомов (225,3 млрд тенге). Ссудный портфель банка составлется 23 млрд сомов (около 115 млрд тенге), а депозитный – 42,2 млрд сомов (более 210 млрд тенге).

Jusan занимает 6-е место по активам среди 21 банка с показателем 3 трлн тенге. Банк принадлежит казахстанскому олигарху Галимжану Есенову. Он получил полный контроль над банком летом 2023 года, после того как Jusan был возвращён в казахстанскую юрисдикцию. До этого бизнесмен владел 20,11% акций Jusan. Сейчас, с учётом его полного контроля над First Heartland Securities, ему принадлежит почти 100% банка.

_

Читайте также:

Jusan Bank досрочно вернул 100 млрд тенге госпомощи

Галимжан Есенов и группа Jusan перечислят 6,7 млрд тенге пострадавшим от паводков

Гульмира Джумадиллаева возглавит Jusan Bank

_

• Читайте коротко о важных событиях в Telegram. Подписывайтесь и включите уведомления.
• Если у вас есть чем поделиться или вы стали очевидцем событий, пишите, присылайте фото, аудио и видео, документы, в наш анонимный бот @bessimptomno_bot.