Зачем в Казахстане создали Антифрод-центр
Полноценный запуск системы планируется этим летом.
Что произошло
На базе "Национальной платежной корпорации Национального банка" создан Антифрод-центр.
Это единая система для оперативного реагирования на мошеннические транзакции, защищающая средства граждан. В проекте участвуют финансовые организации, правоохранительные органы и операторы сотовой связи.
Полноценный запуск системы планируется этим летом.
Детали
Антифрод-центр оперативно реагирует на транзакции с признаками мошенничества, блокируя их. К таким операциям могут относиться действия с нетипичными для клиента параметрами, например, необычное место или время, частота или сумма транзакции.
Если на счёте клиента будет зафиксирована нестандартная активность или получатель денег уже находится в базе Антифрод-центра, операция приостанавливается. В случае мошеннической операции, после поступления заявления от клиента, банк сможет оперативно передать информацию в банк получателя, чтобы заблокировать зачисление и начать расследование.
Контекст
В настоящее время к Антифрод-центру подключены 14 казахстанских банков и "Казпочта". Правоохранительные органы находятся на стадии подключения к системе. Платформа работает в тестовом режиме с ноября прошлого года, обеспечивая обмен информацией о мошенничествах и ведение единой базы данных сомнительных операций в режиме реального времени.
–––