АФМ вскрыло масштабную схему незаконного кредитования через крупную сеть ломбардов
Что произошло
Агентство по финмониторингу (АФМ) выявило масштабную схему незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины.
"В различных городах по всей стране функционировало порядка 200 филиалов. <…> Проведены больше 200 обысковых мероприятий во всех регионах страны", – сообщило сегодня агентство.
Детали
По данным АФМ, владелец "Актив Ломбарда" С. Койнов оформил на доверенных лиц ряд компаний, действовавших под брендом "Актив Маркет" и занимающихся будто бы скупкой товаров и бытовой техники.
"Однако фактически осуществлялась выдача займов под залог имущества – то есть деятельность, прямо относящаяся к сфере ломбардного кредитования без лицензии", – пояснили в АФМ.
При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3% в день. Однако компанией С. Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный законом предел, сказано в сообщении.
Что ещё
Для дальнейшей легализации доходов С. Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами будто бы на внедрение и сопровождение программного обеспечения на сумму 1,9 млрд тенге. Далее деньги переводились на депозит в качестве дивидендов, сообщило АФМ.
О задержании Койнова сообщалось ранее
16 сентября журналист Михаил Козачков в своем Telegram-канале сообщил о задержании владельца "Актив Ломбарда" и блогера Сергея Койнова по подозрению в незаконной предпринимательской деятельности и легализации доходов, полученных преступным путем.
Что с "Актив Ломбардом"
АФМ отметило, что сеть "Актив Ломбард" имеет лицензию финрегулятора и не является предметом досудебного расследования, ни один его филиал агентством не закрывался, залоговое имущество компании "Актив Маркет" не изымалось и находится в распоряжении "Актив Ломбарда".
"АФМ расследуются ещё 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. В качестве подозреваемых признано 15 лиц. <…> Призываем предпринимателей, осуществляющих микрофинансовую деятельность, строго соблюдать права и законные интересы заёмщиков", – отметило агентство.
Контекст
Ранее глава Отбасы банка Ляззат Ибрагимова сообщила, что 10% заёмщиков отказали в ипотеке из-за того, что у них имеется долг перед ломбардом. В интервью корреспонденту BES.media она пояснила, что отношение населения к долгам перед ломбардами отличается от долгов перед банками.
