Борьба с наркобизнесом и онлайн-казино: казахстанцев до 21 года предложили отнести к рискованным клиентам БВУ

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка хочет ужесточить контроль над незаконным оборотом наркотиков, приняв ряд мер, которые минимизируют риски использования банковских продуктов в этих целях. 

Что произошло

Чтобы минимизировать риски использования банковских продуктов в незаконном обороте наркотиков, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка планирует принять ряд мер. В частности, финрегулятор установил критерии, по которым оценивает риск-профиль каждого клиента, и перечень операций, проводимых банком в случае присвоения высокого уровня риска клиенту.

Как финрегулятор будет оценивать риски 

Финрегулятор определил тип клиентов, чей статус или чья деятельность повышают риск отмывания денег и финансирования терроризма (ОД/ФТ). К таким относятся клиенты:

• держатели 10 и более платежных карточек в этом банке;
• резиденты стран с высоким риском ОД/ФТ на основе фактора незаконного производства, оборота или транзита наркотиков;
• совершившие в течение последних 6 месяцев три и более платежей в пользу организатора игорного бизнеса на общую сумму более 300 000 тенге;
• включенные в список лиц, ограниченных в участии в азартных играх или пари;
• не достигшие 21 года.

Что будет, если клиенту присвоен высокий уровень риска 

При присвоении высокого уровня риска отмывания денег и финансирования терроризма банк применяет усиленные меры проверки таких клиентов. В ответственность банка входит:

• проведение проверки источника происхождения средств клиентов банка;
• принятие мер в рамках законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов при выявлении подозрительных операций;
• мониторинг и изучение операций с деньгами клиентов банка;
• установление цели и характера деловых отношений требованием документов, подтверждающих обоснованность нахождения в Республике Казахстан (трудового договора, договора обучения, вида на жительство иностранца в Республике Казахстан и других документов);
• проведение на периодической основе процедур по идентификации и аутентификации клиентов;
• направление информации в уполномоченный орган по финмониторингу по клиентам банка, являющимся держателями десяти и более платежных карточек;
• прекращение деловых отношений с клиентами банка.

Детали

Внутренний контроль в банках должен предусматривать запрет финансового института и его работников в вовлечение в незаконное производство, оборот и транзит наркотиков. Также не допускается вовлечение банка и его работников, клиентов банка в осуществлении платежей и переводов в электронное или интернет-казино.

Чтобы свести к минимуму операции, связанные с незаконным оборотом наркотиков, запрещается дистанционное установление деловых отношений с клиентами, являющимися резидентами стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.

–––