Депутат Рахимжанов заявил о причастности банковских сотрудников к мошенническим кредитам

Что произошло

Депутат Асхат Рахимжанов на пленарном заседании в мажилисе обвинил сотрудников банков в пособничестве мошенникам при оформлении кредитов.

Детали

"В Казахстане действует организованная преступная группа, системно оформляющая мошеннические кредиты на граждан. Масштабы этой проблемы приобретают массовый характер, о чём свидетельствуют многочисленные обращения в мой адрес и в адрес партии. Особую тревогу вызывает то, что данные преступления совершаются внутри страны при непосредственном участии сотрудников банков второго уровня", – сказал Асхат Рахимжанов в депутатском запросе на имя премьер-министра.

Он добавил, что кредиты оформляются на основании поддельных либо недействительных доверенностей, зачастую задним числом или вовсе без них, а также без биометрической идентификации и согласия граждан.

Что выяснил депутат

В пример он привел, что в рамках рабочих поездок, в частности в Восточно-Казахстанскую область, к нему обратились граждане, пострадавшие от действий этой схемы.

По их словам, звонки поступали от неизвестных лиц, которые направляли их в конкретные отделения и к определённым менеджерам. Именно там на граждан и их родственников оформлялись фиктивные кредиты.

"У партии имеются списки таких сотрудников, которые мы предоставим правоохранительным органам. Возникает закономерный вопрос: понимают ли финансовые организации масштабы угрозы и осознают ли, что действия их работников подрывают доверие граждан к банковской системе и государственным институтам?", – сказал Рахимжанов.

Что предлагает

Мажилисмен предложил МВД провести всестороннюю проверку деятельности менеджеров банков второго уровня, дать правовую оценку фактам оформления кредитов по поддельным доверенностям, а также представить депутатскому корпусу алгоритмы выявления подобных преступлений.

Со своей стороны он обещал предоставить имеющийся у них полный список недобросовестных сотрудников и выразил готовность взаимодействовать с правоохранительными органами в рамках расследования, в том числе по Восточно-Казахстанской области.

Обращаясь к руководству Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), депутат предложил проработать совместно с банками усиление мер безопасности потребителей финансовых услуг, потребовать от финансовых организаций внедрения действенных механизмов проверки подлинности доверенностей, а также выработать порядок реагирования при выявлении сомнительных операций.

"Подчеркну: именно эти меры находятся в зоне ответственности Агентства, и их реализация позволит своевременно выявлять риски и предотвращать массовые злоупотребления", – подчеркнул депутат.

Контекст

Ранее вице-министр внутренних дел Сакен Сарсенов сообщал, что казахстанцы отдали интернет-мошенникам в 2024 году 45 млрд тенге, в 98% случаях это было сделано добровольно. По его словам, жертвами преступников становятся как отдельные граждане, так и юридические лица.

В ходе расследования полиция выяснила основные методы мошенников – это неожиданность звонка, искусственная срочность, игра на эмоциях, давление на жертву с просьбой предоставить личные данные, запутанные инструкции и убеждение.

Вице-министр объяснил, что преступники всё чаще используют весь потенциал интернет-технологий, социальные сети, мессенджеры, а также различные электронные платежные системы и криптовалюту. Особо популярно использование прокси-серверов, VPN-каналов, а также других инструментов для анонимизации пользователя.