Дропперы – помощники мошенников. Как не стать преступником
Рассказываем, кто такие дропперы и почему не стоит переводить деньги незнакомцам.
Что произошло
Современные схемы онлайн-мошенничества могут быть настолько масштабными, что преступникам требуется дополнительная помощь. Они находят тех, кто помогает им оставаться безнаказанными. Таких людей называют дропперами. Как их вербуют и как не пополнить их ряды, рассказывает stopfake.kz.
Кто такие дропперы
Дропперы – это люди, которые предоставляют свои банковские карты мошенникам. Зачастую деньги обманутых жертв поступают именно дропперам, и только потом они передают "выручку" преступникам.
Как правило, дропперы понимают, что нарушают закон и помогают мошенникам, но они втянуты в преступную схему, потому что заинтересованы в получение процента с каждого перевода. Однако бывает и так, что дроппер даже не догадывается о том, что помогает обворовывать людей и прикрывает преступников.
Как нанимают на работу дропперов
Мошенники размещают объявление о приёме на работу в различных Telegram-каналах и форумах. В тексте говорится, что получить работу может кто угодно: не требуется ни опыт работы, ни образование, ни какие-либо специальные навыки и умения. Всё, что нужно, это быть совершеннолетним и постоянно поддерживать связь с работодателем. Заработок в таких объявлениях указывается чрезвычайно заманчивый, что и привлекает соискателей.
После того как человек связывается с работодателем, ему сообщают, что он якобы будет "участвовать в инвестиционной программе" или "работать с денежными переводами". Форумлировок таких может быть множество. С человеком даже могут заключить трудовой договор, для того чтобы всё выглядело официально. А дальше самое главное: для уже дроппера открывают банковские карты. Причём вас должно насторожить, если карты и счета открыты сразу в нескольких банках.
Дальше начинается основная "работа": жертвы мошенников переводят деньги на карты дропперов, а те либо обналичивают средства и отдают преступникам, либо переводят их другим дропперам, чтобы ещё больше запутать следы, ведь чем длинннее и запутанней цепочка, тем сложнее будет отследить деньги.
На что стоит обратить внимание
В первую очередь, чтобы не попасть в такие мошеннические схемы по незнанию, нужно включить своё критическое мышление. Ведь ни один работодатель не станет платить большие деньги человеку без образования и опыта за выполнение простой работы. Если вам предлагают что-то подобное, то это повод насторожиться. Любые поступления на вашу карту из неизвестных вам источников и без оснований тоже должны быть "красным флагом", а не поводом для радости.
Перевод по ошибке
Дроппером можно стать поневоле, совершив благое, казалось бы, дело. Бывает это так: вам на карту неожиданно поступает крупная сумма денег. При этом отправитель неизвестен, да и повода для получения такой суммы не было. Следом вам звонят и говорят, что деньги перевели по ошибке, просят вернуть их на карту и диктуют номер. Сделав это, человек автоматически сам того не подозревая становится соучастником мошеннической схемы.
Как не попасть в такую ситуацию и что делать? Во-первых, если вам поступил перевод из неизвестного источника, тратить эти деньги нельзя. Хотя бы потому, что закон расценивает это как необоснованное обогащение.
Во-вторых, если вас просят переслать неожиданно полученную сумму на другой счёт, не торопитесь возвращать деньги и верить всему, что говорят по телефону. Лучше попросите собеседника воспользоваться функцией "запрос возврата перевода", которая есть в мобильных приложениях многих банков, либо обратиться непосредственно в банк. Ведь если человек действительно ошибся, ему не составит труда всё доказать и через банк получить свои средства.
Помощь прохожему
Есть ещё один вид вербовки. Хоть он и очень редко исользуется мошенниками, всё же стоит о нём знать. В зарубежных СМИ описывается способ вербовки дропперов у банкоматов. Преступники подходят к вам у банкоматов и говорят, что забыли карту дома или потеряли её, и просят разрешения, чтобы на вашу карту перевёл деньги родственник мошенника или он сам, вам же остаётся только снять деньги и передать "забывчивому" собеседнику.
Соглашаться на такое ни в коем случае нельзя. Лучше показаться грубым случайному прохожему, чем попасть на скамью подсудимых за соучастие в преступлении.
Эксперты советуют рассказать о случаях вербовки членам своей семьи, поскольку чаще всего в преступную схему затягивают желающих заработать студентов или пенсионеров, не до конца понимающих устройство современной банковской системы.
Самое важное, что даже если вы стали дроппером ненамеренно и сами не подозревали об участии в мошеннической схеме, это вовсе не значит, что вас освободят от ответственности. В Казахстане уже были случаи, когда невольных дропперов наказывали в суде.
–––
