Финрегулятор вынес рекомендательные меры 11 банкам о несоблюдении рисков. Но позже удалил информацию с сайта
В АРРФР выявили несоблюдение банками на должном уровне требований по системе управления рисками ОД/ФТ, а также контроля мониторинга за комплаенс-риском.
Что произошло
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка обратило внимание на недостатки в риск-политиках 11 казахстанских банков. В их числе Halyk Bank, Kaspi Bank, Банк ЦентрКредит, Jusan Bank, ForteBank, Bereke Bank (ДБ Lesha Bank), Евразийский банк, Freedom Bank, Bank RBK, Altyn Bank и Home Credit Bank.
Все они получили рекомендательные меры надзорного реагирования в один день – 4 марта 2025 года, и должны их устранить до 15 апреля.
"Установлено нарушение банком требований постановления правления Национального банка РК … в части несоблюдения на должном уровне требований по системе управления рисками ОД/ФТ, а также контроля мониторинга за комплаенс-риском", – указано в качестве нарушения.
Подробной информации о несоблюдении требований 11 банками нет, но регулятор обратил внимание, что им необходимо усиливать соблюдение правил в сфере противодействия отмыванию доходов, полученных преступных путём, и финансированию терроризма, а контролировать комплаенс-риск.
Однако позже с сайта финрегулятора исчезла эта информация, но она имеется в распоряжении BES.media с указанием номеров принятия решения/дела.
Почему это важно
Такие "письма" от АРРФР для БВУ – скорее рекомендация исправить и улучшить ситуацию. Но вызывает вопрос, почему регулятор решил удалить эту информацию с сайта. Это может быть связано либо с тем, что регулятор решил скрыть её от общественности, либо допустил ошибку в своих же санкционных мерах. Поскольку АРРФР является надзорным органом, сокрытие с его стороны нарушений финансовыми институтами недопустимо.
–––
Читайте также:
–––
Финансовый обозреватель BES.media направил запрос в АРРФР с уточнением, почему информация о массовом нарушении банков была удалена с сайта регулятора и было ли это сделано намерено. На предоставление ответа у АРРФР есть пять рабочих дней.
Контекст
В последние годы в Казахстане усилили требования к вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, финансированию терроризма и распространения оружия массового уничтожения на финансовом рынке. Это не только защищает банки от попадания под санкции, но также должно способствовать снижению уровня кибермошенничества в стране. Например, в январе Агентство по финмониторингу сообщило, что в Казахстане для отмывания преступных доходов использовалось 6,2 тысячи "дроп-карт", обороты по которым составили 24 млрд тенге. Чаще всего они применялись в схемах, связанных с торговлей наркотиками, кибермошенничеством, незаконной игорной деятельностью и другими преступлениями. Также в агентстве отметили, что больше 90% владельцев таких карт были нерезидентами.
–––
Читайте также:
–––
На ситуацию с дропперами в Казахстане обратила внимание и глава центробанка России Эльвира Набиуллина.
"Мы обсуждаем разумные ограничения на количество карт, которые можно оформить на одного человека. Эти ограничения не затронут обычных граждан, потому что обычные граждане не открывают по сотне, даже тысяче карт. Такой опыт, например, есть у наших коллег в Казахстане", – добавила она.
АРРФР решило не вводить ограничение выпуска числа карт на одного клиента. Но ввело требование усиленной проверки в отношении держателей более пяти карт в одном банке. Таким владельцам "пластика" присваивается высокий уровень риска "отмывания денег и финансирования терроризма".
–––
Читайте также:
Уже 855 тысяч казахстанцев добровольно отказались от кредитов
–––
