Как финрегуляторы помогают банкам ориентироваться в мире санкций
Об этом рассказали представители АРРФР и центробанков Грузии и Узбекистана.
Что произошло
В Алматы прошёл форум "Навигация бизнеса в меняющемся мире", организаторами которого выступили ForteBank и Raiffeisen Bank International AG. На нём выступили банкиры и представители регуляторов.
Все наши коммерческие банки соблюдают требования
Заместитель председателя Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Нурлан Абдрахманов рассказал, что, с одной стороны, для ведомства основным приоритетом является стабильность финансового сектора, а с другой – банки должны поддерживать международную торговлю.
"У нас есть обязательство перед партнёрами, потому что это в интересах нашей страны. Мы ведём торговлю со многими странами, с нашими соседями прежде всего. Мы поддерживаем нашу экономику, создаём рабочие места. Думаю, важным будет соблюдение требований, чтобы отдельные банки, группы банков не подвергались каким-то рискам. Нельзя забывать о том, что есть вторичные и третичные санкции", – отметил представитель АРРФР РК.
Казахстанские власти поддерживают постоянную связь с иностранными регуляторами, чтобы держать руку на пульсе. В прошлом году в Казахстан приезжали миссии из разных стран, в том числе из Европейского союза и Великобритании.
"Я считаю, что все наши коммерческие банки соблюдают все требования", – сказал Нурлан Абдрахманов.
СНГ активно сотрудничает со странами, в отношении которых введены санкции
Заместитель директора департамента финансового мониторинга – руководитель службы санкционного комплаенса Центрального банка Узбекистана Хусанходжа Абидов отметил, что банкам стран Центральной Азии довольно непросто работать в условиях геополитической напряжённости.
"Мы понимаем, что страны СНГ активно сотрудничают со странами, в отношении которых введены санкции. Банкам Центральной Азии приходится ежедневно сталкиваться с санкционными рисками. И важно, что и мы как регулятор, и банки вовремя поняли: чтобы правильно управлять этими рисками, нужны компетенции", – пояснил он.
В Узбекистане в 2022 году была создана республиканская комиссия по смягчению последствий геополитических изменений в соседних странах. В прошлом году во главе с заместителем премьер-министра создана специальная рабочая группа по смягчению последствий санкций на экономику и деятельность хозяйствующих субъектов. И в данном контексте функции санкционного комплаенса были разделены на две части: за финансовые транзакции отвечает Центральный банк, за торговые операции – министерство инвестиций, промышленности и торговли.
В своей части Центральный банк рекомендовал банкам наладить автоматизированный санкционный скрининг, сопоставлять участников операций с подсанкционными лицами. Коммерческие банки также ежемесячно предоставляют в ЦБ отчётность о своих транзакциях, в том числе об операциях, находящихся на комплаенс-изучении в зарубежных банках-корреспондентах и тех, которые по тем или иным причинам были заморожены.
Дополнительно при ЦБ создан так называемый комплаенс-клуб из числа специалистов регулятора и банков. Здесь банкиры еженедельно обсуждают существующие и возникающие проблемы в системе управления санкционными рисками, а также обмениваются опытом в части их решения.
Все банки страны получили инструкции по поводу санкций
Представитель Центрального банка Грузии Папуна Шенгелая в ходе конференции рассказал, что в 2022 году все банки страны получили инструкции по поводу санкций, которые ввели Великобритании, США и другие страны. Также было создано специальное подразделение, которое отвечает за надзор за соблюдением санкций. В 2023 году был подписан специальный приказ председателя, который касался того, чтобы все финансовые институты выполняли требования санкционных режимов.
В ходе мероприятия представители центробанков и АРРФР рассказали, что делятся опытом между собой, чтобы понимать, как соседние страны работают в части соблюдения санкций и какие меры принимают.
---
Читайте также:
Министр иностранных дел Индии призвал к продвижению сотрудничества с ЕАЭС
Совет центральных банков создадут при Организации тюркских государств
---
