Kaspi соблюдает санкционный режим США, Евросоюза и других стран – АРРФР сделало заявление о стабильности банка
Агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка выступило с заявлением в связи с последней публикацией о Kaspi Bank.
Что произошло
19 сентября бумаги Kaspi упали на 16% на американской бирже после выхода отчёта Culper Research, которая обвинила Kaspi в систематическом введении в заблуждение американских инвесторов и регуляторов. Глава и сооснователь Kaspi Михаил Ломтадзе назвал этот отчёт типичной атакой спекулянтов. В АРРФР по этому поводу сделали заявление.
Детали
В АРРФР напомнили, что банк является одним из системообразующих и стабильно развивающихся банков страны, демонстрирующим устойчивый рост и высокий уровень прозрачности.
"По состоянию на сентябрь 2024 года банк является вторым банком Казахстана по размеру активов, объёму кредитов и депозитной базе в банковском секторе. Банк в полном объёме соблюдает санкционный режим США, Евросоюза и других зарубежных стран, на постоянной основе сотрудничает с банками-корреспондентами в США и Евросоюзе для обеспечения лучшей практики KYC, риск-менеджмента и внутреннего контроля в отношении операций с высоким уровнем комплаенс-риска", – сказано заявлении.
В АРРФР не согласны с отчётом Culper Research
В АРРФР добавили, что банк на постоянной основе проводит необходимые комплаенс-процедуры в соответствии внутренними стандартами для минимизации рисков, которые включают в себя углубленную проверку клиентов, мониторинг транзакций и обучение сотрудников.
"Ранее агентством в отношении банков второго уровня были усилены требования к процедурам надлежащей проверки клиентов и мониторинга их операций по стандартам KYC и контролю трансграничных операций. Также установлены требования по проверке банками иностранных клиентов и мониторингу трансграничных операций для предотвращения возможного использования банковских услуг для совершения операций, направленных на обход санкций. В 2023 году в рамках Взаимной оценки национальной системы ПОД/ФТ на соответствие Рекомендациям Financial Action Task Force подтверждены устойчивость и эффективность системы ПОД/ФТ Казахстана", – заключили в АРРФР.
Контекст
19 сентября компания Culper Research обвинила Kaspi в систематическом введении в заблуждение американских инвесторов и регулирующие органы своими неоднократными заявлениями – особенно перед листингом компании на бирже NASDAQ в январе 2024 года – о том, что у компании нет никаких связей с Россией. Из-за таких связей, по утверждениям Culper Research, Kaspi якобы теперь рискует попасть под вторичные санкции со стороны США.
Михаил Ломтадзе, глава и сооснователь Kaspi.kz, назвал это типичной атакой спекулянтов, предпринятой для того, чтобы шортисты заработали быструю прибыль.
"Отчёт фактически неточный, вводящий в заблуждение и намеренно созданный, чтобы запутать инвесторов. Мы являемся регулируемой публичной компанией, акции которой торговались на Лондонской фондовой бирже с 2020 года, а с недавних пор – на NASDAQ, и мы регулярно раскрываем информацию в соответствии с регулятивными требованиями", – отметил он.
По его словам, в рамках недавнего IPO на NASDAQ компания прошла обширную юридическую проверку.
–––
Читайте также:
–––
"Мы уверены в наших продуктах, отчётности, программах соответствия и средствах контроля. Как всегда, мы сосредоточены на нашей долгосрочной стратегии", – добавил Ломтадзе.
Поддержал крупнейшую финтех-компанию и главный исполнительный директор Freedom Holding Corp. Тимур Турлов:
"Набор обвинений – просто какая-то коллекция штампов про наш регион. Санкции, AML, Россия. Масса домыслов и спекуляций на стереотипах: мол, ну чего ещё вы ждёте от компании из Центральной Азии? Мы все более или менее понимаем, что делают, а чего не делают наши коллеги. А ещё лучше мы знаем, как действительно устроен санкционный режим, практики AML и Compliance. Kaspi очень аккуратно относится ко всем этим процессам, на рынке у них очень хорошая репутация. Люди, которые обвиняют тебя в связях с "российским" Raiffeisen Bank для переводов в рублях, ничего не понимают ни про сам санкционный режим, ни про нашу географию", – добавил Турлов.
По его словам, они просто играют на эмоциях людей, откровенно манипулируя фактами и наполняя отчёт оценочными суждениями и интерпретациями.
–––
Читайте также:
–––
В Freedom Broker подсчитали, что 7 из 10 последних схожих отчётов Culpir Research заканчивались ростом бумаг, которые рекомендовались для коротких позиций (на продажу).
"Мы считаем, что отчёт никак не влияет на фундаментальную стоимость компании, так как приведенные аргументы не являются достаточными для того, чтобы компания получила вторичные санкции", – отметили аналитики брокерской компании.
Тимур Турлов напомнил, что чуть больше года назад и его компания столкнулась с похожей игрой, когда шортисты сыграли против Freedom Holding Corp.
–––
Читайте также:
–––
"Тогда мы тоже потратили массу денег и времени, чтобы доказать беспочвенность обвинений", – добавил он.
В августе прошлого года компания Hindenburg Research опубликовала материал о Freedom Holding Corp., в котором утверждалось, что компания обходит антироссийские санкции и фальсифицирует отчётность. К концу января Freedom Holding Corp. опубликовал релиз, в котором по пунктам расписал, почему утверждения приведённые в отчёте, не соответствуют действительности. Всего таких пунктов 11.
–––
Читайте также:
–––
