Довёл до кризиса – остался без бонусов: в Казахстане могут пересмотреть вознаграждения топ-менеджмента банков

Что произошло

В Казахстане хотят ужесточить материальные требования к менеджменту, который довёл банк до банкротства. Об этом рассказала глава Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова в беседе с корреспондентом BES.media.

Детали

Согласно новому закону о банках, в Казахстане планируют ввести три режима антикризисного управления неустойчивыми банками: первый – усиленный надзор, второй – восстановление финансовой устойчивости, третий – урегулирование.

Первые два режима применяются к банкам, которые ещё можно оздоровить и стабилизировать их финансовое состояние. Третий механизм будет задействоваться, когда банк становится неплатежеспособным.

"У нас будет три режима антикризисного управления банками, которые становятся неустойчивыми. И в рамках этих трёх режимов мы предусматриваем в обязательном порядке регулирование компенсаций, вознаграждений, которые получает менеджмент банка и акционеры банка. Прежде всего сразу вводится ограничение на выплату дивидендов, ограничиваются бонусы для менеджемента. Если более серьёзная ситуация, то вводится производится смена менеджмента", – рассказала глава АРРФР.

В проекте нового закона прописано, что в режиме восстановления и урегулирования запрещена "выплата вознаграждений руководящим работникам банка, за исключением выплаты заработной платы (кроме премий и других стимулирующих выплат) и иных гарантированных выплат в случаях, установленных трудовым законодательством".

Оскандалился – возвращай премию

В России недавно озадачились вопросом, как наказывать копейкой нерадивый топ-менеджмент банков. Банк России планирует подготовить концепцию ограничения выплаты бонусов менеджменту при ухудшении финансового положения кредитной организации и внедрить механизм clawback. Эти меры должны повысить заинтересованность менеджмента в поддержании финансовой устойчивости банков.

Clawback или положение о возврате средств – это механизм возврата выплаченных бонусов сотрудникам, в основном руководству, при определённых обстоятельствах. К примеру, если ухудшилось финансовое положение компании, в том числе снизилась прибыль, или у топ-менеджмента низкая продуктивность или они были замечены в скандалах, которые отрицательно могут сказаться на имидже компании.

Но уже сейчас в банках России введены ограничения на выплату дивидендов и бонусов, если банк не соблюдает установленные надбавки. Однако ограничения на выплаты из фонда оплаты труда пока отсутствуют.

кризис показал, кому платили зря

Как сообщает Investopedia, механизм clawback стал популярным после финансового кризиса 2008 года. 

Так, если в 2005 году 17,6% компаний из списка Fortune 100 использовали положение о возврате средств, то к 2021 году этот показатель вырос до 81%. Кроме того отмечается, что более 90% компаний из индекса S&P 500 и более 65% компаний из индекса Russell 3000 используют политику возврата средств.

В США в законодательном порядке вернуть вознаграждения, выплаченные руководству, стало возможным с 2002 года, когда был принят федеральный закон Сарбейнса-Оксли. С тех пор появился ещё ряд законодательных мер, регулирующих данный процесс.

Также в штатах корпорации, страховые компании и федеральное правительство в законодательном порядке кроме вознаграждений руководителям, могут вернуть уплаченные дивиденды и пенсии. Даже подрядчики могут вернуть деньги, если требования контракта невыполены. 

В странах Европейкого союза (ЕС) и Великобритании также работают положения о возврате уплаченных сумм руководителям. Кроме того, до 2023 года в этих странах работали ограничения бонусов для топ-менеджеров банков.

Но в октябре 2023 года британские регуляторы отменили требования по ограничению бонусов для топ-менеджеров банков. Это было сделано, чтобы повысить конкурентоспособность британского финансового сектора после Brexit.

Стоит отметить, что в ЕС и Великобритании обязаны определять сотрудников, принимающих наибольшие риски банка. К ним относят руководителей высшего звена, сотрудников, ответственных за принятие ключевых стратегических решений и получение значительной выручки, сотрудников, чьё совокупное вознаграждение ставит их в один ряд с наиболее высокооплачиваемыми сотрудниками банка и др. На них распространяются более строгие правила по вознаграждениям.

Контекст

Ещё в 2023 году регулятор предложил создать "серый список" топ-менеджеров банков и других финансовых организаций, которые довели их до банкротства или принудительной ликвидации. 

Тогда регулятор сообщал, что законодательством не предусмотрены меры в отношении недобросовестных руководителей отдельных категорий финансовых организаций, деятельность которых привела к принудительной ликвидации или банкротству финансовой организации.

В агентстве посчитали, что наличие "серых списков" не позволит недобросовестным лицам занимать руководящие должности в банках и прочих финансовых организациях, а также повысит ответственность топ-менеджеров при принятии стратегических решений, что в целом положительно повлияет на стабильность и развитие финансового сектора.

Но эта идея до сих пор остается только на бумаге. 

ПОЧЕМУ ЭТО ВАЖНО

Когда банки рушатся, в убытках остаются клиенты и государство, а топ-менеджеры часто сохраняют бонусы и должности. Новый закон должен изменить ситуацию: руководители, допустившие банкротство, не смогут получать премии и дивиденды, а в тяжёлых случаях будут лишаться своих постов. Это шаг к тому, чтобы ответственность за судьбу банка и его вкладчиков лежала не только на системе, но и на конкретных людях, принимающих решения.