"Лучше задержать платёж, чем потерять деньги": глава Евразийского банка об ошибках антифрод-систем
Что произошло
Антифрод-системы банков иногда ошибочно блокируют переводы клиентов, которые не связаны с мошенничеством. Об этом корреспонденту BES.media рассказала председатель правления Евразийского банка Ляззат Сатиева.
Как часто антифрод ошибается
Точную статистику по ошибочным блокировкам Сатиева не назвала. При этом она подтвердила, что такие случаи действительно происходят.
"Такие ошибки действительно бывают. Ошибки бывают везде, и в этом случае тоже мы стараемся реагировать на такие ситуации достаточно быстро, чтобы клиенты испытывали минимум неудобств", – сказала Сатиева.
По её словам, одна из сложностей заключается в том, что системы пока не способны со 100%-ной точностью определять мошеннические операции.
Почему банки всё равно блокируют подозрительные переводы
Главной задачей банка в таких ситуациях Ляззат Сатиева назвала сохранность денег клиента. Поэтому, по её мнению, дополнительная осторожность оправданна, даже если из-за неё перевод задержат.
"Лучше пусть клиент будет недоволен нами за то, что мы не быстро исполнили его платёж, чем будет недоволен тем, что его деньги каким-то образом из-за социальной инженерии или мошеннических транзакций вышли с его счёта. Мне кажется, из двух зол надо выбирать меньшее", – сказала глава Евразийского банка.
Как в Казахстане борются с мошенническими переводами
В Казахстане работает Национальный антифрод-центр, который объединяет данные банков, платёжных организаций и других участников финансового рынка. По данным Нацбанка на июль 2026 года, система выявила около 150 тысяч случаев мошенничества и других противоправных операций. Общая сумма предотвращённых операций превысила 68 млрд тенге.
Антифрод-системы анализируют операции и могут остановить подозрительный перевод, чтобы банк успел проверить, действительно ли клиент совершает его осознанно. Например, подозрение может вызвать ситуация, когда человек, который раньше не переводил крупные суммы, внезапно совершает несколько таких операций за короткое время.
Зачем нужна скорость
В МВД ранее рассказывали BES.media, что после перевода мошенникам деньги могут уйти по цепочке счетов всего за две-три минуты. Сначала средства поступают на счета дропперов, после чего их переводят дальше или обналичивают. Поэтому временная блокировка подозрительной операции может дать банку время связаться с клиентом и проверить перевод до того, как деньги окажутся у мошенников.
