Новости

Нацбанк планирует расширить функционал антифрод-центра

Сегодня, 17:49

Соответствующий проект постановления опубликован на портале "Открытые НПА".

Что произошло

Национальный банк разработал проект постановления по расширению функционала антифрод-центра. Разработанный регулятором проект постановления вынесен на публичное обсуждение, которое продлится до 23 июля.

Детали

Нацбанк планирует внести дополнения в Закон "О платежах и платёжных системах", которые предусматривают:

упрощение процедуры возврата потерпевшим средств, заблокированных по транзакциям с признаками мошенничества в рамках работы антифрод-центра. Сейчас такая процедура проводится на основании решения суда. Проект предлагает осуществлять возврат на основании уведомления правоохранительных органов, санкционированного прокурором, что упрощает и сокращает сроки процедуры;
расширение функционала антифрод-центра. Предполагается создание дополнительной базы данных (по подозрительным и скомпрометированным платёжным карточкам и электронным кошелькам, задействованным в незаконных операциях) для противодействия иным незаконным операциям, в том числе для блокировки и предотвращения операций в сфере наркоторговли, организации деятельности финансовых пирамид и незаконного игорного бизнеса. Для этого также вводится алгоритм взаимодействия участников антифрод-центра при использовании этой базы данных;
определение перечня финансовых услуг, доступных лицам, находящимся в базах данных антифрод-центра (чьи счета заблокированы банками) по решению обслуживающего банка. В перечень возможных разрешенных услуг и операций включены различные виды социальных платежей и поступлений, таких как средства, полученные в виде пенсии, стипендии, пособия, других соцвыплат или зарплаты. Также допускается оплата обязательных платежей – налогов, коммунальных платежей и кредитов, но только в пределах суммы, поступившей в виде соцвыплат или зарплаты.

Контекст

За 10 месяцев работы антифрод-центр Национального банка зарегистрировал более 63 тысяч мошеннических инцидентов, объём своевременно заблокированных транзакций достиг 2,5 млрд тенге.

22 июля 2024 года, после внесения изменений в законодательство и создания необходимых условий, в Казахстане был запущен антифрод-центр. Его основная задача – борьба с мошенничеством. Центр помогает оперативно выявлять и блокировать подозрительные финансовые операции, а также обмениваться информацией между участниками в режиме реального времени.

К антифрод-центру подключены все банки страны, крупные платёжные и микрофинансовые организации, а также подразделения МВД. В октябре 2024 года стало известно о планах подключить к платформе сотовых операторов и интегрировать систему с базами данных международных платёжных систем.

–––

Читайте также:

–––