"Перечислили 32 тысячи тенге, а требуют 752 тысячи": депутат рассказал о нелегальных ростовщиках
что произошло
Депутат курултая от фракции "Ак жол" Юрий Ли поднял вопрос о распространении деятельности нелегальных ростовщиков в Казахстане. В депутатском запросе он рассказал о жалобах заемщиков на платформу Alem Credit.
Займы выдают через карты дропперов
По данным депутата, Alem Credit не имеет регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельность, однако через десятки интернет-ресурсов выдает займы, в том числе людям, которым отказали легальные финансовые организации.
"При регистрации на сайтах данной компании нелегально собираются биометрические данные заемщиков, а сами займы выдаются с карт физических лиц– дропперов. При этом, размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафных санкций – в 10 раз! В случае же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз", – обратил внимание депутат.
26 июня АРРФР усмотрело в деятельности Alem Credit признаки притворной сделки. Однако из-за отсутствия соответствующих полномочий Агентство направило материалы в Генпрокуратуру, МВД и АФМ.
По словам депутата, несмотря на информацию о возбуждении уголовного дела, в партию продолжают поступать обращения граждан, а реклама платформы распространяется в интернете и через СМС. Кроме того, появляются новые сайты.
"Гражданам, ранее получившим займы, продолжают предъявляться требования, многократно превышающие полученные ими суммы. Так, при одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000 тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге, что почти в 23 раза больше фактически полученной суммы", – подчеркнул Юрий Ли.
"Требуют почти в 23 раза больше"
Юрий Ли сообщил, что заемщикам продолжают предъявлять требования, многократно превышающие полученные ими суммы.
Кроме того, по информации депутата, при принудительном взыскании на людей, которые взяли деньги в долг у нелегальных ростовщиков, оказывается серьезное давление. Им непрерывно звонят, давят через родственников и работодателей, угрожают распространением персональной информации. А также используют ИИ-картинки непристойного характера и ложные сообщения о розыске и совершенных преступлениях.
"При этом складывается совершенно недопустимая ситуация. Легальные финансовые организации обязаны получать лицензии, соблюдать ограничения по ставкам, идентификации клиентов, рекламе и взысканию задолженности. Нелегальная же структура, напротив, месяцами открыто рекламирует свои услуги, собирает биометрию, выдает деньги через сети дропперов и, по имеющимся данным, использует криптовалютную инфраструктуру. Граждане направляют жалобы в различные госорганы, однако их обращения возвращаются в АРРФР, а Агентство отправляет граждан в суд. В результате государственная система защиты граждан фактически замыкается сама на себе, а нелегальный кредитор продолжает работать" – добавил депутат.
Что предлагает "Ак жол"
Также Юрий Ли поднял не менее важный вопрос о межведомственном взаимодействии. Если KZ-CERT либо государственные информационные системы фиксируют признаки фишинга или мошенничества на конкретном интернет-ресурсе, почему такой сигнал не запускает обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру ограничения доступа к нему.
"Это уже не частный спор между кредитором и заемщиком. Перед нами признаки массовой нелегальной финансовой деятельности. На основании изложенного депутатская фракция ДПК "Ак жол" просит взять на контроль поднимаемый вопрос и проинформировать о принятых мерах", – подытожил депутат Юрий Ли.
