Прокуратура выиграла суд по делу о незаконно выведенном залоге ликвидированного Capital Bank
Ранее прокуратура Алматы обратилась в Бостандыкский районный суд Алматы с требованием признать недействительным договор купли-продажи залоговой земли заёмщика, а действия ликвидационной комиссии банка – незаконными. Суд встал на сторону госоргана.
Что произошло
Теперь суд апелляционной инстанции оставил без рассмотрения дело по иску о залоговом имуществе одного из заемщиков ликвидированного Capital Bank Kazakhstan, который принадлежал Орифджану Шадиеву.
Предыстория
29 июня 2018 года АО «CapitalBankKazakhstan» и ТОО «KenguruProKZ» заключили соглашение о кредитной линии по предоставлению займов. Условия были следующими:
- невозобновляемая кредитная линия;
- ставка вознаграждения – 14%;
- лимит финансирования – 4,7 млрд тенге;
- срок погашения – 29 июня 2022 года.
В рамках этого соглашения заключили договоры на:
- предоставление кредита в 3 млрд тенге со сроком погашения 29 июня 2019 года;
- предоставление кредита в 708,8 млн тенге со сроком погашения 27 августа 2019 года.
29 января 2021 года между АО «CapitalBankKazakhstan», ТОО «KenguruProKZ», ТОО «TransAsiaConstruction» и Игорем Овчинниковым заключили договор залога на земельный участок в микрорайоне Нурлытау. Он принадлежал Овчинникову.
Банк лопнул
25 июня 2021 года банк лишили лицензии. В октябре начала работу ликвидационная комиссия. В августе 2022 года специализированный межрайонный экономический суд Алматы постановил взыскать с ТОО «Kenguru Pro KZ» в пользу АО «Capital BankKazakhstan» в лице ликвидационной комиссии сумму задолженности – 1,2 млрд тенге. Начали искать имущество, чтобы обратить его во взыскание, но не нашли.
«Из судебного акта о взыскании задолженности с ТОО «Kenguru Pro KZ» следует, что председатель ликвидационной комиссии незаконно направил в регистрирующий орган письмо о снятии обременения с залога», – говорится в материалах судебного дела.
Куда пропал залог
Прокуратура выяснила, что Игорь Овчинников купил участок в Нурлытау 5 мая 2019 года. Затем участок сегментировали на две части в марте 2020 года:
- площадью 93,1 га – для ведения товарного сельского хозяйства;
- площадью 0,6 га – для ведения товарного сельского хозяйства.
29 января 2021 года Игорь Овчинников заложил земельный участок в АО «CapitalBankKazakhstan» по договору залога недвижимого имущества. Затем участки опять сегментировали на 5,1 га и 88 га, но без снятия обременения в банке. 28 декабря 2021 года Игорь Овчинников продал один из участков Осману Сулиеву. Второй участок в 88 га остался у Овчинникова.
«Обратившись в суд с иском, истец (прокуратура. – Авт.) указывает, что у заемщика ТОО «Kenguru Pro KZ» отсутствует имущество, на которое возможно обратить взыскание, действия ликвидационной комиссии по освобождению от залога недвижимого имущества являются незаконными. При этом отмечает, что основной акционер АО «CapitalBankKazakhstan» Орифджон Шадиев по судебному акту имеет задолженность перед ГУ «Национальный банк РК» в сумме 15,6 млрд тенге», – говорится в судебном документе.
Чего требовала прокуратура
- Признать недействительным договор купли-продажи земельного участка между Овчинниковым и Сулиевым.
- Признать незаконными действия ликвидационной комиссии АО «CapitalBankKazakhstan», которые повлекли за собой освобождение имущества от залога.
- Аннулировать записи в регистрационном листе правового кадастра, которые сделали на основании сделки.
Ликвидационная комиссия АО «CapitalBankKazakhstan» поддержала иск в части признания договора недействительным, но не согласилась с признанием ее действий незаконными. Вместе с тем комиссия направила заявление в департамент экономических расследований по городу Алматы. Она потребовала привлечь виновников за причинение ущерба банку в особо крупном размере: землю вывели из залоговой массы банка. При этом приговор по этому делу на момент рассмотрения отсутствовал.
Что решили суды двух инстанций
31 августа Бостандыкский районный суд Алматы решил удовлетворить иск прокуратуры. Договор купли-продажи между Овчинниковым и Сулиевым признали недействительным, действия ликвидационной комиссии – незаконными.
Суд апелляционной инстанции оставил дело без рассмотрения.
Что не так с Capital Bank Kazakhstan
В августе 2017 года Capital Bank Kazakhstan получил от Нацбанка 20 млрд тенге в качестве мер господдержки. Деньги возвратные со сроком погашения в ноябре 2017-го. Позже срок договора пролонгировали до февраля 2020 года. Акционер банка Орифджан Шадиев выступал гарантом по этому займу.
Банк пытались оздоравливать, но попытки не увенчались успехом: в 2021 году лицензию отозвали. Часть средств банк вернул. По решению суда долг Шадиева перед Нацбанком составил 15,9 млрд тенге. Эти деньги он должен был вернуть по мировому соглашению пятью траншами, но это решение суда позже отменили.
На момент отзыва лицензии задолженность банка с учётом уже погашенных сумм составила 12,6 млрд тенге. Шадиев попытался исполнения долговых обязательств перед государством. О том, как государство пытается вернуть деньги, BES.media писал ранее.
___
Читайте также:
- Долг Шадиева перед государством: как Нацбанк судился с компаниями бизнесмена
- Как Нацбанк отменил «притворную» сделку Шадиева с Евразийским банком
- Экс-миллионер Шадиев на скамье подсудимых по делу о хищениях в AsiaCredit Bank. Рассказываем, в чем его обвиняют
- Кто строит «комфортные школы», и какое отношение к ним имеет осужденный банкир Орифджан Шадиев
___
