30 млрд ущерба: МФО заставляли заёмщиков платить за "гарантии смерти"
Должников могли принуждать заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями.
Что произошло
Руководители шести микрофинансовых организаций (МФО) подозреваются в мошенничестве и незаконной предпринимательской деятельности. О начатых расследованиях сообщает алматинский департамент агентства по финмониторингу. Речь идёт о руководстве МФО Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit, "Салем кредит".
Детали
По данным следствия, заёмщиков, имеющих просрочку платежей, принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы Koke.kz, Tengo.kz, Hava.kz. При этом ответственность гаранта наступала только в случае смерти заёмщика.
"За эту "услугу" взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заёмщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита. К примеру, должник Ш. при наличии займа 120 тысяч тенге выплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учёта основного долга и начисленных процентов", – говорится в сообщении пресс-службы АФМ.
По предварительным данным, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. Нанесённый ущерб оценивается в 30 млрд тенге.
Что ещё
В январе стало известно, что Агентство по регулированию и развитию финансового рынка совместно с министерством цифровизации проверяет банки и микрофинансовые организации (МФО). В МЦРИАП отказались раскрывать, какие именно учреждения попали под проверку. Однако, по некоторым данным, проверялись банки и МФО, которые фигурируют в коллективных обращениях жертв интернет-мошенничества.
___
Читайте также:
___
