Счета не блокируют, а уведомляют: минфин объяснил механизм контроля денежных переводов

Что произошло

В Казахстане не планируется вводить автоматическую блокировку счетов физических лиц в рамках новой системы контроля денежных переводов – речь идёт лишь о передаче данных для фискального анализа и последующем уведомлении граждан, сообщил на пресс-конференции в правительстве вице-министр финансов Ержан Биржанов.

Детали

"Все три критерия должны сработать одновременно. Это когда последовательно три месяца от разных 100 лиц физическое лицо получает переводы. То есть в январе от 100 лиц, в феврале и в марте. Если вот за эти три месяца от 100 разных лиц он получает переводы, плюс сумма данных переводов превышает один миллион тенге – только в этом случае он подпадает под налоговый контроль", – сказал Ержан Биржанов.

По его словам, при выполнении этих критериев банки передадут информацию в органы фискального контроля.

Блокировок не будет

Вице-министр подчеркнул, что автоматическое закрытие или блокировка счетов не предусмотрены.

"Счета закрывать физическим лицам мы не будем. Мы направляем уведомления, после чего выясняем обстоятельства – возможно, это благотворительность или иные законные случаи. Всё это будет учитываться", – пояснил Биржанов.

Он добавил, что основная задача системы – анализ и уточнение характера поступлений, а не санкции по умолчанию.

Фейки

Отдельно представитель минфина прокомментировал информацию, распространявшуюся в интернете, о якобы обязательной регистрации в качестве предпринимателей при переводах свыше одного млн тенге.

По словам Ержана Биржанова, подобные сообщения появились на ряде интернет-ресурсов, вызвали широкий общественный резонанс, но не имеют отношения к реальным нормам.

Минфин призвал блогеров, СМИ и пользователей соцсетей проверять информацию и ориентироваться на официальные источники. Ведомство мониторит информационное поле и в случае распространения заведомо ложных сведений готовит материалы для передачи в правоохранительные органы.

почему это важно

Тема мобильных переводов напрямую касается миллионов людей, которые ежедневно пересылают деньги родственникам, друзьям или собирают средства на бытовые нужды.

Контекст

Ранее от вице-министра финансов стало известно, что в Казахстане обсуждают увеличение порога сумм, которые подпадают под мониторинг мобильных переводов, – с 255 тысяч до 1,02 млн тенге

Это предложение поступало от депутатов фракции "Ак жол", которые выступали за ещё более высокий порог – 1 млн тенге в месяц, а не за три месяца. Однако минфин пока остановился на варианте 1,02 млн тенге за квартал.

Ранее банки передавали данные в налоговые органы, если физическое лицо получало более 100 переводов в месяц от разных отправителей в течение трёх месяцев подряд. Дополнительно учитывалась сумма поступлений – 255 тысяч тенге за три месяца. Теперь этот порог может быть увеличен до 1,02 млн тенге.