Суд отказал AsiaCredit Bank в пересмотре сделок Орифджана Шадиева

ЧТО ПРОИЗОШЛО

Ликвидационная комиссия AsiaCredit Bank проиграла суды против клиентов, которые ещё до продажи банка Орифджану Шадиеву брали кредиты и обеспечивали их своим имуществом.

Детали

Суд подтвердил законность сделки 2019 года, по которой их долги были переведены на компании, связанные бизнесменом. Теперь ликвидкомиссия пытается взыскать средства уже с этих фирм, но при этом не спешит продавать залоговые активы стоимостью более 20 млрд тенге, которые находятся у банка и способны закрыть большую часть ущерба.

как банк продали за 1 тенге

В апреле 2019 года предприниматель Нурбол Султан подписал с Орифджаном Шадиевым соглашение о продаже 100% акций AsiaCredit Bank по символической цене – 1 тенге. Взамен бизнесмен обязался погасить долги пяти заёмщиков на 25,2 млрд тенге. Для этого были оформлены соглашения о переводе долгов и произведена замена залогов: вместо прежних заёмщиков долг перешёл к четырём новым фирмам – DAP Trans Team, Carraige Cargo, Mountain River Ltd и Eurasia Trans Com Ltd. Первоначальные залоги стоимостью 14,7 млрд тенге заменили на семь земельных участков, оценённых в 25,2 млрд, то есть почти на 10 млрд дороже.

После того как Орифджан Шадиев стал акционером, ситуация в банке ухудшилась – регулятор фиксировал нарушения и накладывал взыскания. В феврале 2021 года AsiaCredit Bank лишился лицензии, а в июле суд принял решение о его принудительной ликвидации. При этом в январе 2021 года произошла новая замена залога: семь ликвидных участков заменили на один участок Михаила Соловьёва. Его стоимость в договоре указали как 42 млрд тенге, но экспертиза позже определила стоимость в 9,1 млрд тенге.

ПРИГОВОР И ИСК О ВОЗМЕЩЕНИИ

В июле 2023 года суд признал Орифджана Шадиева и Михаила Соловьёва виновными в злоупотреблении полномочиями и обязал их возместить ущерб банку. В январе 2024 года ликвидкомиссия подала к ним иск о взыскании ущерба, и экспертиза подтвердила, что участок Михаила Соловьёва стоит в четыре раза меньше, чем значилось в договоре залога. Однако банк неожиданно отозвал иск, оставив требование без рассмотрения, и в июне 2024 года подал новые иски – уже к первоначальным заёмщикам. Комиссия потребовала признать недействительными сделки по переводу долгов 2019 года и вернуть всё в исходное положение, объяснив это тем, что новые заёмщики неплатёжеспособны, а текущий залог – неликвидный.

Новые должники – DAP Trans Team, Mountain River Ltd, Carraige Cargo и Eurasia Trans Com Ltd – не спорили с требованиями и признали иски, выступая в суде с одним адвокатом. Ещё в 2020 году регулятор официально признал эти компании связанными с AsiaCredit Bank.

ЧТО ДЕЛАЛА ЛИКВИДАЦИОННАЯ КОМИССИЯ

В приговоре по уголовному делу 2023 года указано: ущерб банку нанесли действия Орифджана Шадиева и Михаила Соловьёва, которые в январе 2021 года заменили ликвидные залоги на участок с завышенной стоимостью. Суд обязал взыскивать компенсацию именно с них, а закон требует, чтобы гражданские суды учитывали выводы уголовного процесса. Несмотря на это, ликвидкомиссия попыталась переложить ущерб на первоначальных заёмщиков, не имевших отношения к замене залога.

Первоначальные заёмщики, напротив, требовали вернуть семь земельных участков, выведенных в 2021 году, и подавали соответствующие иски. Их совокупная стоимость могла превысить 50 млрд тенге, чего хватило бы для полного покрытия ущерба, но ликвидкомиссия от этого отказалась.

Позже в процесс вмешался Capital Bank Kazakhstan – второй банк бизнесмена Шадиева, также находящийся в стадии ликвидации. Оказалось, что один из участков, выведенных из залога AsiaCredit Bank, в тот же день был передан в залог Capital Bank. Ликвидкомиссия Capital Bank незаконно вывела этот участок из залога, но суд признал действия незаконными и восстановил обременение.

Суды, инициированные ликвидкомиссией, длились почти год и дошли до высшей инстанции. В итоге требования комиссии были отклонены, а законность сделок по переводу долга 2019 года подтверждена.

Летом 2025 года ликвидкомиссия подала новые иски – уже к тем фирмам, которые стали должниками после сделки 2019 года: Eurasia Trans Com Ltd, DAP Trans Team, Mountain River Ltd и Carraige Cargo. Именно по их кредитам в 2021 году были незаконно выведены семь земельных участков.

Три из них стоимостью 12 млрд тенге принадлежат залогодателю Т. Азизову и до сих пор находятся в залоге банка. Ещё один участок под обременением, принадлежащий Михаилу Соловьёву, оценили в 9,1 млрд тенге. Эти активы могли бы покрыть большую часть ущерба.

ЧТО В ИТОГЕ

Несмотря на то что земля Михаила Соловьёва и участки Т.Азизова продолжают числиться в залоге – ликвидкомиссия не инициировала их реализацию. Она также не подала исков о возврате остальных четырёх участков, выведенных в 2021 году, и не возобновила иск к Орифджану Шадиеву и Михаилу Соловьёву.

По закону срок исковой давности составляет три года и истечёт в августе 2026 года. Если ликвидкомиссия не предпримет активных действий, взыскать эти активы, а вместе с ним и ущерб с виновных лиц – Орифджана Шадиева и Михаила Соловьева будет невозможно.

Вместо обращения взыскания на существующие активы комиссия продолжает вести затяжные процессы с другими фигурантами. Реализуют ли залоги и вернут ли незаконно выведенные участки – пока неизвестно.