"Ущерб более 2 млрд тенге": АФМ по делу бывших вице-министров и главы кредитного бюро

Что произошло

Пресс-служба АФМ сообщила о завершении расследования в отношении руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" (ЦРТР) и ТОО "Первое кредитное бюро". Они подозреваются в злоупотреблении должностными полномочиями и взяточничестве.

Детали

ЦРТР является единственным государственным оператором информации о доходах физлиц, используемой кредитными бюро и финансовыми организациями при оценке платежеспособности заёмщиков.

Доступ к этой информации имеет ключевое значение для функционирования рынка кредитования и не имеет альтернативных легальных источников, отмечают в агентстве. Основными потребителями этих сведений являются Государственное кредитное бюро (ГКБ) и Первое кредитное бюро (ПКБ).

О соглашении

Как сообщает АФМ, в 2020 году бывший президент ЦРТР Даулет Аргандыков заключил с гендиректором ПКБ Русланом Омаровым незаконное соглашение, которое позволило последнему на 5% больше извлекать доходы.

"Если ГКБ от общего объёма оказанных услуг получало 30% дохода, то ПКБ (вместо ранее действовавших 30%) на основании указанного соглашения начало получать до 35% прибыли. Следовательно, за счёт этого соглашения доходность ЦРТР снижена с 70 до 65%", – говорится в публикации.

В начале 2025 года после назначения на должность президента ЦРТР Акмади Сарбасова условия дополнительного соглашения, предусматривающие дискриминационную пропорцию распределения доходов в пользу ПКБ, сохранились.

Конкурентное преимущество

В ходе следствия была раскрыта схема, позволяющая ПКБ получать дополнительное конкурентное преимущество перед другими получателями услуг, сообщает агентство.

"В частности, Аргандыковым в сговоре с Омаровым на каналы обмена информацией между ЦРТР и ПКБ установлен информационный сервис, позволяющий без задержек обрабатывать большое количество запросов.

Вместе с тем на информационные каналы между ЦРТР и ГКБ внедрено вредоносное программное обеспечение, которое производило задержку обработки запросов", – отмечается в сообщении.

В результате противоправных действий государству в лице ЦРТР причинён ущерб на сумму свыше 2 млрд тенге, подчеркнули в АФМ.

Задержание

"В июне 2025 года Аргандыков и Омаров изобличены в передаче очередного вознаграждения Сарбасову в размере 75 тысяч долларов, которое было предназначено для сохранения условий ранее действовавшей схемы незаконного извлечения ПКБ прибыли", – говорится в публикации.

Указанные лица задержаны. С санкции суда наложен арест на их движимое и недвижимое имущество, а также ценные бумаги общей стоимостью более 1 млрд тенге.

Материалы дела переданы для ознакомления.

Что ещё

Иная информация в порядке статьи 201 УПК РК разглашению не подлежит, сообщили в АФМ. И напомнили, что в соответствии со статьёй 77, пункт 3, подпункт 1, Конституции РК и статьёй 19, часть 1, Уголовно-процессуального кодекса РК, лицо считается невиновным, пока его виновность в совершении уголовного правонарушения не будет установлена вступившим в законную силу приговором суда.