"Индивидуальная ошибка": в ForteBank объяснили дистанционное открытие счета иностранцу
Что произошло
В ForteBank рассказали, какие меры приняли после того, как вскрылся факт дистанционного открытия счета нерезиденту Казахстана.
Детали
Один из сотрудников филиала в Кызылоорде открыл банковский счёт иностранному гражданину, не убедившись в его личном присутствии. Это противоречит требованиям как внутренней политики банка, так и действующего законодательства. Позже счёт был использован интернет-мошенниками для перевода крупных сумм, похищенных у другого лица.
Информацию о потерпевших и объёме ущерба прокуратура засекретила, сославшись на тайну следствия.
Какие нормы нарушил банк
В ответе отмечается, что АО "ForteBank" было привлечено к административной ответственности по части 4 статьи 214 КоАП РК – за непринятие мер по надлежащей проверке клиента. Как отметили в прокуратуре, проверка выявила отступление от обязательных процедур финансового мониторинга (ПОД/ФТ), в том числе правил идентификации клиента.
Банк оштрафовали на 1 млн тенге. Штраф, как подтвердили в самом ForteBank, был своевременно оплачен.
Читайте также:
Комментарий банка: это был единичный случай
В ответ на запрос BES.media в пресс-службе ForteBank подтвердили факт нарушения в 2023 году в кызылординском филиале. Инцидент, по утверждению банка, стал результатом индивидуальной ошибки одного из сотрудников и не свидетельствует о системных проблемах.
"Банк признал факт нарушения и понёс соответствующую административную ответственность, назначенную судом. Инцидент стал возможен вследствие человеческого фактора и индивидуального нарушения процедур", – пояснили в ForteBank.
Также в банке отметили, что на момент публикации не располагают подтверждённой информацией о начале досудебного расследования в отношении конкретных сотрудников, но готовы сотрудничать с правоохранительными органами при поступлении официальных запросов.
Какие меры приняты
После выявления нарушения в банке провели пересмотр процедур обслуживания нерезидентов, усилили внутренний контроль и организовали внеплановое обучение персонала.
"С декабря 2023 года в целях минимизации подобных рисков введено обязательное требование личного физического присутствия клиента при открытии счета и выпуске карты для нерезидентов. С января 2024 года были ужесточены внутренние процедуры контроля. А начиная с июня 2025 года выпуск платежных карт для нерезидентов осуществляется исключительно в центральных отделениях приграничных филиалов банка", – рассказали в банке.
На данный момент, как утверждают в банке, официальные обращения от пострадавших клиентов по данному инциденту не поступали.
Читайте также:
Власти усиливают контроль
По данным прокуратуры, в регионе продолжается системная работа по предотвращению подобных правонарушений. Ведётся праворазъяснительная работа среди сотрудников финансовых организаций, а также регулярно анализируется деятельность банков на предмет выявления нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ.
Что такое ПОД/ФТ
ПОД/ФТ – это комплекс мер по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Банки обязаны проверять клиентов, особенно нерезидентов, и соблюдать правила идентификации, чтобы предотвратить использование финансовых инструментов в преступных целях.
Контекст
С прошлого года в Казахстане усилили контроль за числом карт, которые выпускают банки. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) отчиталось, что за 2024 год количество держателей более десяти карт снизилось в 11,3 раза – с 9 957 до 876 клиентов, а число нерезидентов с таким количеством карт сократилось с 235 до четырёх клиентов. Какие меры предпринимают регуляторы в борьбе с дропперами и сколько карт можно выпускать в Казахстане, разбиралась корреспондент BES.media. Подробнее читайте в материале по ссылке>>
–––
Читайте также:
–––
