Мы разрешаем использовать наши материалы при условии активной гиперссылки на сайтBES.media.

Запрещена перепечатка агитационных материалов.

Истории

Внутренние баталии Tengri Bank. Разоблачаем скрытые сделки Куанышева с Шайкеновым

22.08.2023
bes.media
Некогда ключевые фигуры Tengri Bank Тимур Куанышев и Ержан Шайкенов вступили в противостояние на фоне объединения банка с двумя другими.

Вдогонку к предыдущему материалу приоткрываем кулисы Tengri Bank – как в него вошел Ержан Шайкенов и почему он начал конфликтовать с акционером Тимуром Куанышевым, который и пригласил менеджера в банк.

Шайкенов в суде сказал, что не сильно был заинтересован в должности – у него хватало средств с бонусов из Темирбанка (покинул в 2012 году). Эти средства он вместе с друзьями инвестировал в недвижимость – в долевое участие в нескольких объектах, в частности в RAMS и MAD Company.

В 2014-2015 годах менеджера познакомили с Тимуром Куанышевым. Шайкенов посмотрел финотчетность Tengri и сказал, что у банка проблемы – нет доходов на протяжении пяти лет, активы равны около 14 млрд тенге, капитал, как фондирование, составлял 12 млрд, 5 млрд тенге – проблемные кредиты, собственный капитал – 9 млрд тенге.

«Банк с таким портфелем ничего не стоит», – заключил тогда менеджер.

Читайте также:

В Казахстане можно делать деньги из воздуха. Как такое провернули в Tengri Bank – версия обвинения

Покупка доли у индийской стороны

Куанышев стал уговаривать, чтобы тот зашел в банк и начать руководить.

Шайкенов посчитал, что индусы будут против. В итоге в мае 2015 года они решили полететь в Дели на переговоры со всем руководством Punjab National Bank.

Казахстанцы говорили, что банк ничего не стоит и просили продать долю с дисконтом. Однако Punjab National Bank на 80% принадлежал государству, потому нельзя продавать с дисконтом. Казахстанцы улетели ни с чем.

Через полтора месяца индийские акционеры перезвонили и пригласили в Дели обсудить продажу доли.

Годом ранее премьер-министром Индии стал Норендра Моди и он начал заставлять все индийские компании (банки в том числе) забирать свои активы из-за заграницы и инвестировать только внутри нее.

Индийцы понимали, что банк без убытка продать не могут, а тут уже есть заинтересованные покупатели.

Акционеры предложили размыть их долю меньше 50% путем дополнительного выпуска акций, так можно было избежать продажи доли с дисконтом. На тот момент индийской стороне принадлежало 85% акций.

В июле банк выпустил 14-18 млн акций, акционеры хоть и владели преимуществом покупки, но, согласно договору, проигнорировали это.

В августе 2015 года казахстанцы купили акций на 9,3 млрд тенге. Шайкенов вместе с друзьями заложил активы и деньги для покупки. Кредиты оформляли на четыре компании.

Шайкенов отметил, что в рамках соглашения с Куанышевым приобретал акции его жены по завышенной цене – на рынке одна акция стоила 1 000 тенге, а приобрели их по 2 650 за штуку (на 2,5 млрд тенге). Также были приобретены акции у сватов Куанышева (на 2,7 млрд тенге). Всего он купил акций на 9,3 млрд тенге.

Также Шайкенов считает, что «следствие захотело умолчать, что я вкладывал в банк больше денег чем указано», так как в обвинительном акте не включены лица, представляющие его интересы.

«Я мог бы купить акции «КазМунайГаз», Tesla или другого банка, так как искренне полагал, что развиваю бизнес, который будет процветать и, который, на самом деле, процветал до определенного момента. По факту, вкладывая такое огромное количество денег я, в принципе, не мог совершать хищения, воровать у самого себя», – сказал Шайкенов в суде.

Как начинался конфликт

Согласно показаниям Ильясова, Куанышев давал указания о выдаче крупных займов определенным «юрикам» и «физикам». Эти указания поступали через Айнагуль Алимову (зампред правления) или через Шайкенова.

Однако Куанышев не спешил погашать задолженности компаний. Также он требовал, чтобы «его» компаниям давали займы с особыми условиями (индивидуальный график погашения, оплата вознаграждения, отсрочка оформления договоров залога, пролонгация срока погашения и т.д.).

Читайте также:

АРРФР* требует привлечь к уголовной ответственности бизнесмена из списка Forbes Тимура Куанышева

Заемные средства шли не по назначению, а на личные нужды Куанышева, сказал Ильясов.

Алимова, чтобы закрыть долг по подотчетным деньгам, получила кредит и таким образом закрыла долг.

Куанышев продолжал требовать новые кредиты, а старые не погашал. Это привело к проблемам недостатка ликвидности в банке.

Шайкенов и Ильясов начали отказывать Куанышеву, ссылаясь уже на отсутствие денег в банке, а тот взял на личный контроль выдачу займов вместе с Алимовой.

Это и стало причиной конфликта между Куанышевым и Шайкеновым.

Куанышев даже обратился в Генпрокуратуру с заявлением на Шайкенова, мол тот не выплатил ему 10 млн долларов за 10,2% акций Tengri согласно договоренностям.

Стороны договорились на следующих условиях: Шайкенов забирает/закрывает беззалоговые кредиты, связанные с Куанышевым.

Долги Куанышева, которые взял на себя Шайкенов:

  • ТОО «Welthy Hermes» – 2,33 млрд тенге;
  • Абдукаимов А. – 306,7 млн тенге;
  • Алимова А. – 176,6 млн тенге;
  • ТОО «Нефтеснаб Кокше» – 312,6 млн тенге;
  • ТОО «Протех инжиниринг» – 251,2 млн тенге;
  • ТОО «RA Investment» – 95 млн тенге.

По словам Ильясова эти займы погашены получением кредитов для ТОО «Tau Cargo» – 1,1 млрд тенге, ТОО «Kilo» – 1,1 млрд тенге, ТОО «Commercial Real Estate» – 530 млн тенге, ТОО «Dream Textile» – 365 млн тенге, ТОО «Восток-риэлт» – 305 млн тенге.

Все это в итоге равняется около 10 млн долларам, из них 2,5 млн долларов списываются банком.

Еще Шайкенов должен был вернуть к должности Куанышева, компенсировать моральный ущерб 1 млн долларов и подарить новенькие Range Rover и Mercedes.

Также банк списал кредит ИП Сании Жакуповой на 822 млн тенге.

Плюсом банк обеспечивает пролонгацию займов физических и юридических лиц аффилированных с Куанышевым. Напоследок Алимова восстанавливается в должности зампреда правления.

Посредником в стороне выступил Шадиев.

Читайте также:

Экс-миллионер Шадиев на скамье подсудимых по делу о хищениях в AsiaCredit Bank. Рассказываем, в чем его обвиняют

Новые соглашения и долговые узы

В следующем году вновь возбуждается уголовное дело на Шайкенова и стороны договорились о новом соглашении.

Гарантом со стороны Шайкенова выступил Ракишев, а со стороны Куанышева – Улан Байжанов – заместитель генерального прокурора, заместитель председателя комиссии по возврату активов с виллой в Женеве (сосед четы Кулибаевых) на своем счету. В мае того года он стал членом совета директоров Tengri Bank, занимал пост управляющего директора «Самрук-Казына», работал под началом Кулибаева в «КазМунайГазе».

Участвовал в поглощении Казкомерцбанка кулибаевским Halyk-ом. Его брат, Ерлан Байжанов, был пресс-секретарем Нурсултана Назарбаева, советником Кулибаева в НПП «Атамекен» и «Самрук-Казына».

Задолженностью структур Куанышева в их договоре признаются:

  • ТОО «RA Investment» – 3,1 млн долларов
  • ТОО «НефтеснабКокше» – 214 млн тенге
  • ТОО «Маусым Construction materials» – 2,1 млн долларов
  • ТОО «Манаст» – 428 тысяч долларов
  • ТОО «Temir North Trading» – 1,4 млн долларов
  • ТОО «Казахстанский фонд ЖКХ» – 1,7 млн долларов
  • ТОО «Казахстанский фондж ЖКХ» (да, дважды) – 11,2 млн тенге
  • ТОО «Temir Commerce» – 599 млн тенге
  • ТОО «Темир СМ» – 730 тысяч долларов
  • ТОО «Протех Инжиниринг» – 910 млн тенге
  • ТОО «ТД АЛЗ БАТТ» – 8,4 млн долларов
  • Сания Жакупова – 913 млн тенге
  • Акбар Тулегенов – 590 млн тенге
  • ТОО «ЭлетроВид А» – 267 млн тенге перед AsiaCredit Bank
  • Тимур Куанышев – 696 млн тенге перед Capital Bank

Еще Шайкенов должен был забрать долги Кенеса Ракишева.

Кенес Ракишев – зять экс-премьер-министра и бывшего акима Алматы и Астаны Имангали Тасмагамбетова, занимает 15-е место в списке Forbes «50 богатейших бизнесменов Казахстана» с состоянием 570 млн долларов. Он должен был Tengri Bank 638 млн тенге от себя, и 762 млн тенге через свое доверенное лицо – Рустама Ходжаева. Однако его долги были исключены из сделки.

Обвинение считает, что все эти долги погашались средствами Tengri Bank окольными путями.

В итоге, Шайкенов и Куанышев 11 июля 2020 года договорились о передаче 18% акций Tengri Bank Куанышева Шайкенову.

Шайкенов вновь взял обязательства по займам перед Tengri Bank, а 29 июля он стал главой совета директоров банка.

Подпишись на Telegram-канал BES.media>> https://t.me/bessimptomno 
Если у вас есть чем поделиться или вы стали очевидцем событий, пишите, присылайте фото, аудио и видео, документы, в наш анонимный бот @bessimptomno_bot