АРРФР ограничило инструменты брокерско-дилерской деятельности для банков с базовой лицензией

Что произошло

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) разработало правила приобретения и перечень финансовых инструментов, с которыми банки могут осуществлять брокерскую и дилерскую деятельность в зависимости от их лицензии – базовой или универсальной. Документ также распространяется и на исламские банки и филиалы банков-нерезидентов.

Какие инструменты разрешены при брокерской деятельности

Брокерская деятельность банка – это посредническая услуга банка, позволяющая клиентам покупать и продавать ценные бумаги (акции, облигации), валюту и другие активы на бирже.

По постановлению АРРФР, банки с универсальной банковской лицензией, а также исламские банки, филиалы банка-нерезидента могут осуществлять брокерскую деятельность на рынке ценных бумаг со следующими финансовыми инструментами:

• государственными долговыми ценными бумагами Казахстана;
• иностранными государственными ценными бумагами с высоким рейтингом не ниже "BBB-"/"Baa3";
• производными ценными бумаги, базовым активом которых являются ценные бумаги, иностранная и национальная валюта, валютные индексы, аффинированные драгоценные металлы;
• товарными активами (нефть и нефтепродукты, природный газ и другое) без осуществления их физической поставки, а также индексы на данные товарные активы.

В отличие от банков с универсальной банковской лицензией, банкам с базовой лицензией брокерскую деятельность можно вести только с госбумагами и бумагами, выпущенными центральными правительствами иностранных государств, имеющих суверенный рейтинг не ниже "ВВВ-".

Инструменты дилерской деятельности

Банки с универсальной банковской лицензией, исламский банк, филиал банка-нерезидента свою дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг могут осуществлять почти с тем же списком, что и при брокерской деятельности. Но дополнительно они могут покупать в "свой портфель":

• облигации международных финансовых организаций;
• собственные облигации;
• цифровые финансовые активы;
•  исламские ценные бумаги.

Банки же с базовой лицензией могут осуществлять деятельность с государственными долговыми ценными бумагами Казахстана, иностранными госбумагами, выпущенными центральными правительствами иностранных государств, долговыми бумагами, выпущенными международными финансовыми организациями, собственными долговыми ценными бумагами.

Напомним, что под дилерской деятельностью банка понимается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг, валюты или иных финансовых инструментов от своего имени (от банка) и за собственный счёт (банка). 

Контекст

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приняло постановление, которым утвердило правила выдачи разрешения на открытие банка и банковской лицензии. Документ вводит новые формы лицензий, в том числе базовую и универсальную, лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций, а также лицензии на осуществление исламских банковских операций для банка или филиала банка-нерезидента, имеющего универсальную банковскую лицензию. Все эти меры приняты в рамках нового Закона "О банках" от 16 января нынешнего года.