Глава Евразийского банка о периоде охлаждения: Это не панацея, это один из способов борьбы с мошенничеством

23.10.2024
Фото BES.media

Ляззат Сатиева считает, что введение периода охлаждения позволит предотвращать лишь некоторые попытки мошенников.

Что происходит

В Казахстане активно обсуждают вопрос снижения случаев мошенничества. С лета этого года в стране работает антифрод-центр. Депутаты и вовсе предложили запретить онлайн-кредиты. Однако глава регулятора не согласилась с этой идеей и предложила ввести период охлаждения, который должен усложнить процесс оформления кредитов мошенниками.

"Это не панацея, а один из способов..."

Глава Евразийского банка Ляззат Сатиева считает, что эта инициатива полностью не решит проблему, но усложнит процесс получения кредитов и позволит предотвращать лишь некоторые попытки мошенников.

"Я не думаю, что это сильно снизит поток кредитования и портфели выдач по кредитам, если мы говорим о розничных беззалоговых кредитах, онлайн-кредитах. А действительно чуть усложнит процесс. Возможно, позволит предотвращать некоторые попытки мошенников, но в целом я не думаю, что это полностью решит проблему мошенничества", – пояснила председатель правления банка.

По её мнению, введение новых процедур с периодом охлаждения несколько усложнит задачу мошенникам, но основная причина остаётся. 

"Я думаю, что мошенники будут стараться обходить и этот путь, то есть это не панацея, это один из способов (борьбы с мошенничеством. – Ред.). Та статистика, которой я владею, свидетельствует, что, к сожалению, наши люди еще недостаточно информированы и о возможных способах мошенничества и очень доверчивы", – пояснила председатель правления банка.

Она напомнила, что, по статистике, большая часть мошенничества происходит из-за того, что клиенты под влиянием и воздействием злоумышленников самостоятельно предоставляют им пароли к приложениям, в результате чего вынуждены выплачивать оформленные на себя кредиты.

"В первую очередь мы должны максимально объединить усилия банковского сообщества, телекоммуникационных компаний и правоохранительных органов для того, чтобы, во-первых, повысить информированность, а во-вторых, мы должны показать, что мошеннические кейсы раскрываются и киберпреступники отвечают по своим делам", – добавила она.

"Мы должны говорить и поднимать вопрос о криминализации дропперства"

Одновременно, по её словам, в стране необходимо криминализировать дропперство.

"Мы должны говорить и поднимать вопрос о криминализации дропперства. Банки, например, не имеют права отказать в обслуживании клиенту, хотя знают, что он дроппер. Молодёжь, определённые слои населения предоставляют в аренду свои карты, снимают наличные. Если этого не будет, это достаточно усложнит процесс мошенничества. Я не думаю, что это сильно поможет, но это один из способов, который может затруднить проведение мошеннических схем", – рассказала Ляззат Сатиева.

"Мы возлагаем большие надежды на антифрод-центр"

Оценила глава Евразийского банка и антифрод-центр, запущенный Национальным банком.

"Мы как банк возлагаем большие надежды на создание этого антифрод-центра, всячески его поддерживаем и надеемся, что в ближайшее время будут выстроены правильные алгоритмы и методология работы, что позволит отслеживать подозрительные операции, в которых клиенты могут потерять деньги", – заключила глава Евразийского банка.

–––

Читайте также: 

–––