"Ограничений нет, но мы не можем помогать россиянам с открытием счёта" – Турлов про удалённое открытие карт в Freedom Bank
При этом он отметил, Freedom готов предложить более качественные процессы, чем у правительства при раздаче ИИН.
Что произошло
Основатель Freedom Holding Corp. Тимур Турлов отверг слухи о том, что Freedom Bank предоставляет услуги по удалённому открытию ИИН и счетов для россиян.
Детали
По его словам, банк не может участвовать в процессе выдачи налоговых номеров, несмотря на то, что иностранные граждане, включая представителей посольств и иностранных компаний, могут получать налоговые номера в Казахстане.
"Можно встать на налоговый учёт как не резидент, в том числе с целью открытия банковского учёта. К сожалению, сам банк эту услугу клиенту оказывать не может. Хотя на самом деле, если бы у нас была эта возможность, то, кажется, что те процессы, которые мы построили, с точки зрения compliance по своим клиентам, проверки наших клиентов, верификации, биометрии даже, наверное, более качественные, чем те процессы, которые сейчас созданы у самого правительства", – сказал Тимур Турлов, добавив, что такой процесс было бы лучше доверить банкам.
По словам главного исполнительного директора Freedom Holding Corp., сейчас нет ни национальных, ни международных ограничений, которые запрещали бы открывать счета иностранцам.
"Повторюсь, ни требования нашего регулятора, ни требования санкционного режима не запрещают нам обслуживать иностранных граждан в каком-либо формате. И это процесс, к которому мы всегда относились очень осторожно, проверяя наших клиентов очень тщательно, не допуская никакого нарушения или обхода каких-либо международных санкций", – сказал спикер.
Казахстан привлекает деньги
В заключение Тимур Турлов акцентировал внимание на том, что Казахстан постепенно становится важным финансовым центром.
"Тем не менее Казахстан постепенно наращивает своё присутствие как финансовый центр, как место надёжного хранения валюты. Я очень надеюсь, что, несмотря на то, что мы, очевидно, упустили какое-то самое большое количество возможностей <…>. Гораздо осторожнее – речь идёт о гораздо меньшем количестве денег, скорее о сбережениях небольшого процента среднего класса. Но, повторюсь, для нас это тоже бизнес, в том числе ради которого, наверное, когда-то идеологески создавался финансовый центр, чтобы в Казахстан заходили нетоксичные инвестиции, чтобы мы становились тем местом, где можно было бы надёжно хранить валюту", – сказал СЕО Freedom Holding Corp.
Контекст
Сообщения, гайды и "обучалки" по открытию карт в казахстанских банках активно распространялись с января 2023 года. Сначала необходимо было удалённо оформить ИИН. Telegram-каналы полны примеров удалённого оформления как ИИН, так и карт, однако министерство цифрового развития и аэрокосмической промышленности РК отвергало такую возможность. В руководстве Freedom Bank тоже неоднократно утверждали, что не предоставляют услуги по открытию счёта удалённо.
В интернете обещают открыть карту удалённо за неделю, максимум на месяц. Стоит такая услуга в среднем 20 тысяч рублей.
В чатах для тех, кто уехал из России в Казахстан, уже второй год ежедневно активно обсуждают плюсы и минусы удалённого открытия карт в Freedom Bank.
Согласно сообщениям Telegram-каналов, россияне получали карты после "приглашения", то есть когда данные потенциального клиента вносили в список по номеру телефона. Далее запрашивались нужные документы и после видеозвонка открывался счёт.
Что сейчас
Если ранее реклама в Telegram-каналах напрямую предлагала открыть карту во Freedom Bank, то теперь название банка не указывается. Однако теперь реклама покинула пределы Telegram-каналов и встречается у известных блогеров в YouTube, в том числе у миллионников. Например, Максим Кац с 2,3 млн подписчиков в одном из своих роликов предлагает россиянам удалённо открыть карту в одном из казахстанских банков. Название банка не приводится, однако ссылка приводит на тот же Telegram-канал, который год назад предлагал открыть карту в Freedom Bank.
После множества различных санкций, наложенных странами Европы и США на Россию, платёжная система "Мир" работает только в некоторых государствах и с ограниченным числом платёжных систем. Банки РФ тоже входят в санкционные списки, потому перевод долларов и даже рублей затруднителен.
Услуги по дистанционному открытию счетов для россиян считаются обходом санкций, и потому может грозить риск вторичных санкций.
Что известно про банк
Freedom Bank базируется в Казахстане и принадлежит Freedom Holding Corp.
Freedom Holding Corp. – это инвестиционный конгломерат, зарегистрированный в Неваде, США и работающий в различных регионах, включая Европу, Центральную Азию и США.
Конечным контролирующим лицом Freedom Bank является Тимур Турлов, основатель и главный исполнительный директор Freedom Holding Corp.
Freedom Bank был создан после того, как Freedom Holding Corp. приобрела Kassa Nova Bank в 2020 году. С тех пор он значительно вырос, а его капитал и активы увеличились за счёт различных финансовых операций и инвестиций.
____
Читайте также:
- Freedom Bank прекратил удаленное открытие карт для россиян: банк утверждает, что услуга не предоставлялась и ранее
- Freedom Bank меняет банк-корреспондент для международных платежей
- Управляющий директор Freedom Bank получил должность в минцифре
- Тимур Турлов не прошёл согласование на руководящую должность по решению АРРФР
- Почему Турлову отказали в должности? АРРФР объяснил причину
- Freedom Bank оштрафовали на 10,3 млн тенге в августе за манипулирование на фондовом рынке
- Freedom сообщил об аудите компании после расследования Hindenburg, но документ не опубликован
- Freedom Турлова обходит санкции и показывает фальшивые доходы – расследование СМИ
- Перед расследованием Hindenburg Тимур Турлов повысил оклад на 1,3 миллиона долларов в Freedom Holding
____