Пострадавшим от мошеннических действий станет проще вернуть деньги в Казахстане

Что произошло

Казахстанцам вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, будет проще. Нацбанк принял законодательные поправки, направленные на усиление мер противодействия мошенническим операциям на финансовом рынке, расширен функционал антифрод-центра.

Детали

Теперь вернуть средства, заблокированные по транзакциям с признаками мошенничества, можно по уведомлению следственных органов с санкции прокурора. Ранее требовалось решение суда.

Кроме этого, при национальном антифрод-центре создаётся база данных подозрительных платёжных карт и электронных кошельков, задействованных в незаконных операциях.

Вместе с тем, для людей, чьи банковские счета заблокированы из-за подозрений в мошенничестве, сохранится доступ к социальным выплатам и иным денежным переводам, осуществляемым в рамках пенсий, стипендий, пособий или зарплаты.

Для проведения финансовыми организациями анализа подозрительных операций срок блокировки транзакций с признаками мошенничества увеличен с трёх до пяти рабочих дней.

Важной законодательной нормой является также введение в Казахстане уголовной ответственности за "дропперство" – передачу данных карт или счетов мошенникам.

"Эти изменения позволят быстрее реагировать на попытки обмана, эффективнее бороться с мошенничеством, наркоторговлей, финансовыми пирамидами и незаконным игорным бизнесом. Наша цель – создать в Казахстане эффективную систему противодействия мошенническим и иным незаконным операциям, заблаговременно реагировать на данные угрозы", – отметил заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов.

Помимо этого, антифрод-центр интегрирует свои базы с Генеральной прокуратурой, Комитетом нацбезопасности, министерством цифрового развития, инноваций и аэрокосмической промышленности и мобильными операторами.

Следующим этапом развития антифрод-центра станет внедрение технологии искусственного интеллекта, которая будет определять подозрительную активность в банковских приложениях и блокировать сомнительные переводы на межбанковском уровне.

Справка

В настоящее время к антифрод-центру Нацбанка подключены более 200 участников, включая банки, микрофинансовые организации, телеком-операторов и государственные органы. Зарегистрировано более 80 тысяч инцидентов, в результате которых заблокировано порядка 3 млрд тенге. Антифрод-центр запущен в 2024 году.

Контекст

В июле мы уже писали, что Национальный банк разработал проект постановления по расширению функционала антифрод-центра. Разработанный регулятором проект постановления был вынесен на публичное обсуждение до 23 июля.