В Казахстане введут дополнительные проверки при покупке валюты на крупные суммы

Что произошло

В Казахстане ужесточат мониторинг крупных операций по покупке безналичной иностранной валюты. Финансовые организации будут проверять сделки физических лиц на сумму свыше 3 млн долларов, а юридических лиц – свыше 10 млн долларов в течение одного операционного дня. 

Какие операции будут проверять

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка дополнило требования к правилам внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг и центрального депозитария.

Согласно новым положениям, организации должны проводить мониторинг и изучение операций по покупке безналичной иностранной валюты, если их совокупная сумма за один операционный день превышает установленные пороги:

• для физических лиц – эквивалент 3 млн долларов;
• для юридических лиц – эквивалент 10 млн долларов.

Учитываются все покупки иностранной валюты, совершённые одним клиентом в течение одного операционного дня.

Что будут проверять финансовые организации

При мониторинге крупных конверсионных операций организации должны изучать происхождение денег, используемых для покупки валюты, в том числе анализировать финансовую отчётность.

Также предусмотрены следующие проверки:

• сведения о бенефициарных собственниках; 
• деловая репутация юридического лица; 
• характер деятельности компании, наличие необходимых лицензий и разрешений;
• наличие клиента в списках лиц, которым ранее отказали в установлении деловых отношений или с которыми такие отношения прекратили;
• возможные операции с участием стран с высоким риском отмывания доходов и финансирования терроризма;
• сведения о контрагенте, с которым связана покупка валюты;
• наличие у сделки очевидного экономического смысла и законной цели.

Таким образом, проверка будет касаться не только суммы покупки, но и происхождения средств, участников сделки и её экономического обоснования.

Придётся ли заранее подавать заявки на покупку валюты

Если клиент в течение одного операционного дня достиг установленного порога по покупке иностранной валюты, последующие заявки на приобретение валюты должны приниматься не менее чем за один рабочий день до даты проведения операции.

При этом предусмотрены исключения. Требование не распространяется на заявки, поданные в рамках сделок по приобретению ценных бумаг, а также на операции нерезидентов, в отношении которых уже проведена процедура надлежащей проверки клиента.

Что изменится при открытии счетов нерезидентам

Документ также вводит дополнительные требования при открытии счетов нерезидентам Казахстана и электронным резидентам организаций.

Финансовые организации должны будут:

• проверять документы клиента, удостоверяющие личность;
• проводить биометрическую аутентификацию;
• принимать достаточные меры по проверке клиента с учётом риск-ориентированного подхода.

Когда вступят в силу новые требования

Постановление принято Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка 30 октября 2026 года под № 158. Оно вступит в силу по истечении десяти календарных дней после дня первого официального опубликования. Следовательно, отсчёт срока начинается именно с даты официальной публикации документа, а не с даты его подписания.