Базы потенциальных жертв мошенников будут вести операторы связи
Что произошло
Национальный Банк Республики Казахстан вынес на публичное обсуждение проект постановления, направленный на усиление борьбы с финансовым мошенничеством, отмыванием доходов и финансированием терроризма. Документ предусматривает расширение участников антифрод-центра и создание новых баз данных по подозрительным операциям.
Документ находится на публичном обсуждении до 3 марта 2026 года.
Детали
Проект предусматривает ряд новых механизмов.
Расширение антифрод-центра:
- увеличится состав участников центра;
- будет установлен порядок взаимодействия между ними;
- закрепят правила формирования и ведения дополнительных баз данных.
Алгоритмы взаимодействия участников системы:
- обмен информацией по множественным кредитным заявкам;
- взаимодействие с операторами связи при выявлении номеров, с которых совершаются мошеннические звонки.
Новые обязанности операторов связи:
- формирование базы абонентов, которые могут потенциально пострадать от мошенников;
- передача данных о подозрительных звонках.
Также документ содержит редакционные поправки в связи с обновлением законодательства в сфере банковской деятельности, кибербезопасности, цифровых технологий и финансового рынка.
Почему это важно
В Нацбанке ожидают, что новые меры позволят:
- снизить количество мошеннических транзакций;
- оперативнее выявлять схемы финансового мошенничества;
- усилить защиту клиентов банков и платежных сервисов;
- повысить координацию между банками, платежными организациями и операторами связи.
По оценке регулятора, принятие проекта не повлечёт негативных социально-экономических или правовых последствий.
Контекст
Антифрод-центр Нацбанка занимается обменом данными о подозрительных финансовых операциях и координацией борьбы с мошенничеством на рынке платежей. Поправки разработаны в рамках обновления законодательства о платежных системах и цифровой безопасности, а также на фоне роста числа финансовых мошеннических схем, включая телефонные и аферные онлайн-операции.
Антифрод-центр Национального банка был запущен 22 июля 2024 года после внесения изменений в законодательство и создания необходимых условий для борьбы с мошенничеством. За 10 месяцев работы центр зарегистрировал более 63 тысяч инцидентов и своевременно заблокировал транзакции на сумму 2,5 млрд тенге. В его работе участвуют более 200 организаций, включая банки, микрофинансовые компании, операторов связи, органы уголовного преследования и регуляторов.
