Финансы

"Если банки лишали бы лицензий, то мошеннические займы прекратились бы" – юрист о кибер-мошенниках

Сегодня, 18:12

Банки регулярно не соблюдают нормативные акты Национального банка, считает эксперт.

Что произошло

Казахстанские банки, операторы связи и правоохранительные органы отчасти виноваты в системных сбоях в борьбе с интернет-мошенничеством, сказала юрист Марина Лаптева.

Она раскритиковала эти институты за пренебрежение мерами регулирования и неспособность защитить граждан от финансовых преступлений.

Банки игнорируют нормативные требования

Лаптева считает, что банки регулярно не соблюдают нормативные акты Национального банка, направленные на пресечение мошеннической деятельности.

"Например, постановление Национального банка №48 предписывает блокировать удалённый доступ, если во время транзакции обнаружено программное обеспечение для удалённого управления. Несмотря на это, мошеннические кредиты через удалённый доступ продолжаются", – сказала она.

Марина Лаптева рассказала о встрече с представителями Halyk Bank, на которой те сказали, что у них нет технических возможностей заблокировать такой доступ, несмотря на чёткие нормативные инструкции, прописанные финансовым регулятором.

"Если бы эти банки за нарушение данного пункта были привлечены к ответственности, если бы стоял вопрос об официальной лицензии, наверное, эти мошеннические займы, по крайней мере в этом банке, прекратились бы точно", – заявила Лаптева.

Операторы связи и незарегистрированные номера

Лаптева также раскритиковала операторов мобильной связи за разрешение использовать незарегистрированные SIM-карты, которые часто используются в мошенничестве.

Любой мошеннический кредит начинается со звонка, сказала она.

Лаптева сослалась на статью Закона "О связи", которая запрещает предоставлять услуги незарегистрированным номерам. Операторы заявляют о своей неосведомлённости или уклоняются от ответственности, и цикл мошенничества продолжается, отметила она.

Также она считает, что введение биометрической идентификации ничего не изменит. И как распоряжаются с данными пользователей, неизвестно.

Юрист обратила внимание, что операторы сотовой связи ни разу не были привлечены к ответственности.

Кибер-полиция

По словам Лаптевой, киберполиции Казахстана не хватает опыта и ресурсов для устранения цифровых следов преступлений.

"Ни в одной области нет специалиста IT-сферы в штабной единице. У нас по 40 млн тенге выделяется на съ`мки видеороликов, а почему не посадить специалиста, который сможет прочитать логи? Любая операция оставляет цифровой след. До сих пор не существует блокировки подменных номеров. SMS c номера 1414 продолжают приходить. Продолжается увеличиваться количество киберпреступлений – взлёт в 40 раз", – сказала юрист.

В то время как правительство расхваливало успех своего центра по борьбе с мошенничеством, Лаптева отвергла его достижения как незначительные.

"Центр утверждает, что заблокировал 800 миллионов тенге в мошеннических транзакциях, но это всего лишь 0,01% от 140 миллиардов тенге, потерянных из-за мошенничества. Хуже того, без судебных решений эти средства всё равно могут быть возвращены мошенникам", – предупредила она.

Лаптева считает, что необходимы более строгое соблюдение существующих законов и улучшение координации между учреждениями. В качестве одной из эффективных мер она предложила интеграцию баз данных мобильных операторов с банковскими системами для предотвращения несоответствия телефонных номеров и финансовых счетов.

___

Читайте также:

___