Мы не можем адаптироваться так же быстро, как мошенники – глава Нацбанка

Что произошло

Регулятор усиливает работу по защите граждан от цифрового мошенничества, однако мошенники по-прежнему опережают. Об этом на Central Asia FinTech Summit сказал глава Национального банка Казахстана Тимур Сулейменов.

Детали

Тимур Сулейменов отметил, что одним из ключевых направлений развития финансовых технологий стала борьба с мошенничеством. По его словам, несмотря на множество инновационных инициатив, активность злоумышленников, стремящихся использовать цифровые инструменты в преступных целях, остаётся высокой.

"Национальный антифрод-центр из идеи, которая была в 2023 году, превратился в 2024 году в мощный центр и уже оброс мясом и мышцами. Решены какие-то вопросы, сделана работа над ошибками, значительно подтянулись правоохранительные органы, упрощена законодательная процедура возврата средств. То есть регуляторы адаптируются. Мы, наверное, не можем адаптироваться так быстро, как мошенники, но стараемся практически в таком же формате двигаться вперёд", – объяснил Тимур Сулейменов.

Статистика

В июне 2025 года сообщалось, что за 10 месяцев работы антифрод-центр Национального банка зарегистрировал более 63 тысяч мошеннических инцидентов, объём своевременно заблокированных транзакций достиг 2,5 млрд тенге.

По данным регулятора, сейчас в антифрод-центр Национального банка входит более 200 участников, в том числе финансовые учреждения (банки, микрофинансовые организации), операторы сотовой связи, органы уголовного преследования и сами регуляторы (Нацбанк и Агентство по регулированию и развитию финансового рынка).

В антифрод-центре назвали наиболее распространённые виды мошенничества:

• ложный звонок;
• лжеинвестирование;
• дропперы.

Как будет развиваться антифрод-центр

Антифрод-центр продолжит развивать прогнозирование мошеннических схем с использованием искусственного интеллекта. Ожидается его интеграция с базами данных Генпрокуратуры и операторов связи.

"Эффективная борьба с мошенничеством требует экосистемного подхода. За 10 месяцев работы мы выстроили базовый фундамент – платформу оперативного обмена данными и механизм создания общенациональных серых и чёрных списков. Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта", – отметил руководитель центра цифровой трансформации, советник председателя Нацбанка Бинур Жаленов.

Важно знать

Согласно требованиям законодательства, финансовые организации вправе приостанавливать выполнение операций или блокировать денежные средства на банковском счёте. Это происходит в случае выявления транзакции с признаками мошенничества на основании заявления клиента. Также блокировка может быть произведена при наличии подтверждённой информации от органов уголовного преследования. Кроме того, банки могут самостоятельно приостанавливать операции при обнаружении подозрительных транзакций.

Контекст

22 июля 2024 года, после внесения изменений в законодательство и создания необходимых условий, в Казахстане был запущен антифрод-центр. Его основная задача – борьба с мошенничеством. Центр помогает оперативно выявлять и блокировать подозрительные финансовые операции, а также обмениваться информацией между участниками в режиме реального времени.

К антифрод-центру подключены все банки страны, крупные платёжные и микрофинансовые организации, а также подразделения МВД. В октябре 2024 года стало известно о планах подключить к платформе сотовых операторов и интегрировать систему с базами данных международных платёжных систем.