Мобильные переводы: минфин проверил подозрительные транзакции на 1 трлн тенге
Что произошло
Министерство финансов и 10 банков второго уровня завершили первый этап мониторинга мобильных переводов физических лиц. Об этом сообщил министр финансов Мади Такиев.
Детали
"По итогам первого квартала мы сделали большой анализ. Мои коллеги говорили, что отправили всем уведомления. Я могу на цифрах сказать. Мы отработали с десятью банками по переводам физических лиц. Получилось, что у нас 114-115 тысяч человек сделали такие переводы в течение трёх месяцев: более 100 переводов, более 1 млн тенге. Получилось 115 тысяч таких лиц на сумму 1 трлн с копейками", – рассказал министр в кулуарах мажилиса.
Основная сумма приходится на физических лиц – порядка 67 тысяч, они сделали переводы на 670 млрд.
Кроме того, среди этих лиц были нерезиденты, которых было 7,8 тысячи.
"По ним мы усилили контроль, включая вплоть до границы при выезде – будем спрашивать, откуда эти деньги, куда они были переведены внутри Казахстана", – отметил Мади Такиев.
Таксисты и курьеры
Также в список вошли индивидуальные предприниматели, которые сделали переводы на 200 млрд тенге. Им направили уведомления для предоставления пояснений.
"Очень много там оказалось физических лиц, которые обслуживают деятельность такси, и много оказалось курьеров. Поэтому приходят и говорят, что действительно работали в такси, не знали", – рассказал министр финансов.
Контекст
Профессиональный бухгалтер и налоговый эксперт Гульвира Абеу пояснила корреспонденту BES.media, что контроль мобильных переводов вводится поэтапно с 2022 года. Сначала проверки начали в отношении госслужащих и приравненных к ним лиц. С 2025 года начали отслеживать переводы и у остальных физических лиц.
Под внимание КГД в первую очередь попадают люди, которые три месяца подряд получают больше 100 переводов в месяц от 100 разных человек, а общая сумма поступлений превышает примерно 1,1 млн тенге за три месяца.
С 2026 года добавили ещё одно условие – общая сумма переводов за три месяца должна превышать 12 минимальных зарплат. В 2026 году это 1 020 000 тенге.
Когда начались проверки
С 1 января 2026 года казахстанские банки начали передавать в Комитет государственных доходов данные о мобильных переводах физических лиц.
В апреле налоговые органы получили информацию за январь, февраль и март. Именно на основании этих данных казахстанцы уже с мая могут начать получать уведомления от налоговой.
В конце мая вице-министр финансов Ержан Биржанов сообщил, что налогоплательщики уже начали получать уведомления, а на ответ государство даёт 30 рабочих дней.
BES.media разбирался, что делать при получении уведомления от налоговой.
