Финансы

Нацбанк про проверку валютных операций нерезидентов: "Проблем не будет, если всё прозрачно"

Вчера, 16:20

Проблемы могут возникнуть только у тех, кто не может объяснить происхождение своих средств.

Что произошло

Новые меры по мониторингу валютных операций нерезидентов направлены не на ужесточение контроля ради контроля, а на предотвращение схем обхода валютного законодательства. Об этом сказал BES.media заместитель председателя Национального банка РК Акылжан Баймагамбетов.

Детали

"Мы не разделяем клиентов на тех, кого надо строго мониторить, и тех, кого можно меньше проверять. В рамках принципа "Знай своего клиента" банки обязаны проводить комплаенс-процедуры. Мы лишь обратили внимание банков на то, что некоторые нерезиденты могут использовать связанные структуры для обхода валютных правил", – сказал заместитель председателя Нацбанка.

Акылжан Баймагамбетов отметил, что меры носят превентивный характер. Они направлены на предотвращение избыточного спроса на валюту, связанного с возможными схемами, при которых нерезиденты фактически получают преимущество на валютном рынке, сказал он.

Операции останутся прозрачными

По словам заместителя председателя Нацбанка, нормальные операции, такие как внешнеэкономическая деятельность, внешняя торговля, получение дивидендов или продажа товаров, останутся в обычном режиме. Проблемы могут возникнуть только у тех, кто не может объяснить происхождение своих средств.

Почему сейчас

Акылжан Баймагамбетов сказал, что коллеги, работающие на валютном рынке, обратили внимание на проблему избыточного спроса, что может приводить к волатильности курса. Это и стало причиной введения новых правил.

Будет ли это тормозить бизнес

По словам заместителя председателя, новые процедуры не замедлят работу добросовестных компаний.

"Если вы проводите прозрачную внешнеэкономическую деятельность, банки не будут задерживать ваши операции. Однако если происхождение ваших средств неясно, банк вправе запросить разъяснения", – сказал спикер.

Когда банки внедрят новые меры

Соответствующее инструктивное письмо уже направлено в банки. Национальный банк ожидает, что комплаенс-процедуры начнут работать незамедлительно.

Контекст

Национальный банк разрабатывает проект изменений, которые предусматривают более строгий мониторинг конверсионных операций (обмена валюты) нерезидентов. Теперь банки должны будут проверять источники средств в тенге, которые нерезиденты используют для покупки иностранной валюты.

В документе отмечается, что целью изменений является предотвращение спекуляций с иностранной валютой. И исключение случаев обхода валютного законодательства через сложные схемы.

В конце ноября 2024 года доллар резко подорожал к тенге со средних 480 до 500.

Национальный банк Казахстана продал 307,6 млн долларов в декабре 2024 года, а в ноябре провёл интервенции на 1 млрд долларов.

Продажи из Нацфонда также значительны – обычно средние значения трансфертов не достигают 1 млрд долларов. Продажи производятся из-за перекосов в государственном бюджете, так как расходы его превосходят доходы. Обслуживание госдолга доросло до 20% от всего бюджета.

29 ноября Нацбанк принял решение повысить базовую ставку до 15,25%. Советник председателя правления инвестиционного банка АО "Teniz Capital Investment Banking" Данияр Копбаев увеличение базовой ставки назвал разумным шагом, чтобы укрепить доверие к национальной валюте и защитить тенговые сбережения казахстанцев от инфляции.

–––

Читайте также: