Передавать свою банковскую карту другим лицам запретили в Казахстане

Что произошло

Передача банковской карты другим лицам в Казахстане теперь считается уголовным преступлением. Об этом сообщили на сайте Polisia.kz.

Детали

В Уголовный кодекс добавлена новая статья 232-1 – "Незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счёту, платёжному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег". Она предусматривает уголовную ответственность.

"Мошенники используют переданные данные для обналичивания преступных доходов или обмана других граждан. Часто пострадавшие даже не осознают, что становятся соучастниками преступления", – пояснили в МВД.

Ответственность

Ранее о последствиях передачи своих банковских карт, счетов или персональных данных предупреждали в Генеральной прокуратуре. По информации надзорного органа, прокуроры установили личности более шести тысяч дропперов, содействовавших совершению преступлений.

В ведомстве отметили, что за это нарушение предусмотрены не только финансовые санкции, но и лишение свободы сроком до семи лет. Кроме того, при нарушении закона:

• блокируются все банковские счета;
• лицо включается в реестр подозрительных клиентов с ограничением в финансовых услугах;
• может последовать реальный срок лишения свободы.

В генпрокуратуре добавили, что такие меры распространяются и на иностранных граждан, если они предоставляют свои банковские счета для использования в преступных схемах, в том числе находясь за границей.

Кто такие дропперы

Дропперы – это люди, которые предоставляют свои банковские карты или счета мошенникам. Чаще всего деньги, полученные от жертв, поступают сначала дропперам, а уже затем передаются организаторам схем.

Как правило, дропперы осознают, что нарушают закон, но участвуют в преступлении ради процента с переводов. Однако бывают случаи, когда человек не подозревает, что помогает мошенникам, и становится прикрытием для их деятельности.

Контекст

Интернет-мошенничество в Казахстане продолжает расти: по данным МВД, в 2024 году было зарегистрировано более 20 тысяч таких преступлений, а суммарный ущерб превысил 10 млрд тенге. Дропперов часто нанимают через объявления, обещая лёгкий заработок. Теперь суды получают больше инструментов для возврата хотя бы части украденных средств.

Если вы стали жертвой мошенников, в прокуратуре советуют незамедлительно обращаться за помощью.

В январе этого года депутаты предложили ввести уголовную ответственность за дропперство. Нормы поддержал парламент, а 16 июля глава государства Касым-Жомарт Токаев подписал закон с этими поправками.