"Пора мочить дропперов": депутат Базарбек предложил ввести уголовную ответственность за обналичивание мошеннических денег
Законодательный пробел позволяет им избегать ответственности, считает депутат.
Что произошло
Депутат мажилиса Бакытжан Базарбек в резкой форме высказался о необходимости ужесточить борьбу с интернет-мошенничеством, сказав, что пришло время "мочить не только мошенников, но и дропперов" – пособников, обналичивающих украденные деньги.
Интернет-мошенничество: угроза и безнаказанность
Он направил депутатский запрос генеральному прокурору и главе Агентства по регулированию финансового рынка с требованием ужесточить борьбу с интернет-мошенничеством. В обращении депутат ссылается на статистику: только в 2024 году в Казахстане было зафиксировано более 22 тысяч случаев интернет-мошенничества с общим ущербом около 45 млрд тенге. При этом раскрываемость таких преступлений остаётся низкой – всего 36%.
"Мошенничество представляет серьёзную угрозу для добропорядочных граждан и подрывает доверие к правоохранительной системе", – подчеркнул Бакытжан Базарбек, ссылаясь на позицию президента страны.
Особую тревогу, по его словам, вызывает рост случаев оформления кредитов с использованием чужих документов и хищения персональных данных.
–––
Читайте также:
–––
Кто такие дропперы и почему их нужно "мочить"
Депутат особо выделил роль так называемых дропперов – помощников преступников, на которых оформляют счета и через которых обналичивают украденные деньги. Несмотря на ключевую роль в мошеннических схемах, их действия законом до сих пор никак не квалифицируются, отметил он.
"Пришло время "мочить" не только мошенников, но и этих дропперов", – заявил Бакытжан Базарбек.
Он подчеркнул, что законодательный пробел позволяет им избегать ответственности, а заодно втягивать в преступную деятельность новых участников.
Что предлагает депутат
Если кратко:
- уточнить и детализировать статью 190 Уголовного кодекса, внеся определения таких понятий, как "обман", "злоупотребление доверием" и цифровое мошенничество;
- увеличить сроки лишения свободы за мошенничество, особенно в крупных размерах;
- ввести ответственность за повторные преступления и предусмотреть конфискацию имущества, полученного преступным путём;
- обязать банки отвечать за безопасность своих цифровых сервисов и нести финансовые риски в случае хищений;
- закрепить уголовную ответственность за действия дропперов как форму соучастия в преступлении.
–––
Читайте также:
–––
Между тем
АРРФР подготовило проект постановления, ужесточающего нормы регулирования банковской деятельности. Документ направлен на борьбу с дропперством и другими противоправными действиями в сфере финансов. Проект поправок включает обязательное использование банками средств биометрической идентификации, хранение фото- и видеофиксации клиентов, а также расширенные полномочия комплаенс-офицеров.
Согласно проекту, банки обязаны будут внедрить автоматизированный порядок выявления дропперов с использованием искусственного интеллекта, машинного обучения, данных из Антифрод-центра НБРК и цифровых следов клиентов: IP-адресов, устройств, номеров телефонов, геолокации, поведенческих шаблонов.
Ключевые признаки дроппера – использование одного и того же номера телефона или устройства несколькими клиентами, аномальные операции (время, частота, суммы, бенефициары, источники средств), связь с лицами из списков подозреваемых, сформированных банком или антифрод-центром.
При выявлении такого клиента банк немедленно блокирует электронные банковские услуги, информирует Антифрод-центр НБРК и уполномоченный орган по финмониторингу. В отдельных случаях банк вправе отказать в переводах и заблокировать средства на срок до трёх рабочих дней. Возобновление операций допускается только по специальной процедуре – при исключении клиента из баз дропперов.
"Вводится чёткий порядок приостановления услуг дропперам и механизм межведомственного уведомления", – говорится в пояснении к проекту.
–––
Читайте также:
–––
