Внедрение систем ИИ, вывод капитала за рубеж и финансовые потоки в соцсфере: что президент потребовал от АФМ
Что произошло
Президент Казахстана Касым-Жомарт Токаев на заседании в Агентстве по финансовому мониторингу (АФМ) дал ряд поручений, касающихся борьбы с экономическими преступлениями, финансовым мошенничеством и нелегальным оттоком капитала.
ИИ и цифровые технологии: чего президент потребовал от АФМ уже сейчас
"Масштабное внедрение цифровых подходов и систем искусственного интеллекта в деятельность агентства – это безотлагательная и крайне важная задача. Очевидно, что без этого эффективная работа невозможна. Сегодня противостояние между силовыми структурами и преступным миром перешло в технологическую плоскость. Преступники стали активно применять искусственный интеллект. Если правоохранительные органы, включая Агентство по финансовому мониторингу, будут отставать в технологическом плане, эта ситуация может привести к угрозам национальной безопасности", – сказал Касым-Жомарт Токаев на совещании в Агентстве по финансовому мониторингу.
Чтобы идти в ногу со временем, по его словам, правоохранительным органам необходимо действовать на опережение и принимать выверенные решения.
Вывод капитала и криптомахинации: президент назвал это угрозой экономической безопасности
Президент сказал, что в стране с трудом изыскивают способы эффективного использования средств, предназначенных для развития страны, однако находятся мошенники, которые присваивают триллионы тенге, выделяемые на социальную сферу.
"Не прекращаются и попытки вывода капитала за рубеж через криптовалютные махинации – этому беззаконию должен быть поставлен надёжный заслон. Теневая экономика наносит колоссальный урон нашему государству, поэтому борьба с ней должна быть бескомпромиссной", – сказал Касым-Жомарт Токаев.
Он добавил, что на данный момент ликвидировано свыше 130 нелегальных криптообменников с оборотом более 62 млрд тенге. В рамках дел по ним арестовано имущество на 2,6 млрд тенге.
"В то же время в социальных сетях продолжается активная реклама обмена денег на крипту. Получается, проблема не решена. По оценкам международных организаций, наша страна – один из лидеров по объёму выведенного капитала. При этом осуждённых за подобные преступления практически нет. Нелегальный отток капитала – это прямая угроза экономической безопасности. Агентству следует внести конкретные предложения по обозначенным вопросам", – поручил президент.
Новый закон и профилактика преступлений: какие задачи поставлены АФМ
На заседании напомнили, что ранее подписан новый закон "О профилактике правонарушений", который впервые определил Агентство по финансовому мониторингу полноценным субъектом профилактики экономической преступности. В связи с этим требуются новые эффективные методы превенции.
Глава государства подчеркнул, что важно предотвращать преступления, а не бороться с их последствиями, особенно учитывая, что причиненный ущерб зачастую возместить довольно сложно.
Согласно представленным данным, в 2023 году ущерб оценивался в 325 млрд тенге, возмещено 53 млрд, или 16,5%. В 2024 году ущерб достиг 4,4 трлн тенге, возмещено 236 млрд, или 5,5%. В 2025 году ущерб оценивался в 135 млрд, то есть произошло значительное снижение ущерба, возмещено 20 млрд, или 14,8%.
"Эффективность профилактической работы тесно связана с развитием цифровых аналитических инструментов. Информационные системы агентства позволяют обрабатывать большие массивы данных и значительно экономить бюджетные средства. Но этот опыт требует масштабирования", – отметил президент.
Образование и здравоохранение под контролем: на что указал президент
Особое внимание президент уделил таким ключевым направлениям как образование и здравоохранение, которые вызывают повышенный интерес общественности и влияют на будущее нации. Он добавил, что при мониторинге финансовых операций важно применять современные подходы для достижения конкретных результатов, и основная задача – не тотальная проверка, а своевременное выявление вызовов, угрожающих экономике страны, и принятие соответствующих мер.
"Повторяю, главная задача сотрудников агентства – это не тотальная проверка финансовых учреждений, а выявление рисков для экономики страны и принятие своевременных мер для их купирования. И здесь как нигде необходимы цифровые методы работы, не только искусственный, но и собственный интеллект не помешает. Замечаю, что люди стали полагаться на ИИ, уже перестали даже писать свои выступления, поручают это Grok, ChatGPT. То есть люди обучаются не так, как положено, не получают соответствующее образование, а учатся тому, как использовать этот интеллект в разных вариациях. Это очень серьёзный побочный эффект", – сказал Касым-Жомарт Токаев.
Давление на бизнес и закрытые дела
Президент призвал пересмотреть методы взаимодействия агентства с предпринимателями. По его словам, все правоохранительные органы должны понимать, что незаконное воспрепятствование бизнесу равносильно тяжелому преступлению против государственных интересов.
Глава государства напомнил, что по итогам прошлого года почти 40 %, или более тысячи уголовных дел, расследуемых агентством, прекращено по реабилитирующим основаниям.
В пример он привёл, что в 2025 году в производстве находилось 2710 дел, из них прекращено по реабилитирующим основаниям 1061.
"Следует пересмотреть методы взаимодействия с предпринимателями. Здесь нужно соблюсти разумный баланс, найти золотую середину. Если предприниматель совершил финансовое нарушение, нельзя сразу же приостанавливать его хозяйственную деятельность. Ограничительные меры должны применяться только в исключительных случаях, соразмерно правонарушению. В то же время и предприниматели обязаны строго следовать закону, не уходить от налогов, тем более вовлекаться в мошеннические схемы, злоупотребляя добрым отношением и защитой со стороны государства", – сказал Токаев.
Финансовые пирамиды и мошенничество
"Агентство ведёт активную борьбу с финансовыми пирамидами. Только в прошлом году расследовалось более 140 уголовных дел, закрыто 15 тысяч сайтов и 123 чата с более полумиллионом потенциальных вкладчиков. Но предпринимаемые усилия, разъяснительная работа ситуацию в корне не меняют, хотя есть положительные тенденции. Почему? Потому что мошенники маскируют пирамиды под различные финансовые инструменты, а граждане, попадаясь на их уловки, продолжают терять свои сбережения", – объяснил Токаев.
По его словам, необходимо рассмотреть вопрос о введении правовой ответственности участников пирамид, вовлекающих граждан в мошеннические схемы и осознающих противоправную природу своей деятельности.
Глава государства считает, что таким мошенникам или преступным элементам надо давать соответствующие сроки тюремного заключения и уголовного наказания.
Отмывание доходов и наркобизнес
Президент отметил, что требуется усилить борьбу с наркобизнесом. По его мнению, на сегодняшний день эффективность расследований случаев незаконного оборота наркотиков остаётся низкой.
"Подлежат изъятию в пользу государства не только личное имущество преступников, приобретённое на криминальные доходы, но и их имущество, номинально оформленное на подставных лиц. Одним словом, следует детально проработать вопрос расширенной конфискации имущества, добытого преступным путём, повысить ответственность юридических лиц за отмывание незаконных доходов. Такая практика полностью соответствует международным стандартам", – подчеркнул глава государства.
7 трлн тенге через банк: президент потребовал усилить контроль за операциями
"Председатель Элиманов недавно доложил мне о действиях одного из казахстанских банков, через который из сопредельной страны в 2025 году перегнали более 7 трлн тенге в другие страны. С точки зрения закона, экономики, даже политики, это, на мой взгляд, возмутительный факт", – сказал Токаев.
Он признал, что подобного рода фактов, касающихся мошеннических финансовых схем, по-прежнему немало в стране. По его мнению, объёмы злоупотреблений краж государственных финансов, не укладываются в рамки человеческого понимания.
Президент предупредил о рисках соперничества
Глава государства отметил, что перед агентством стоит ряд непростых задач. Одна из них – усиление координации действий с Генеральной прокуратурой, КНБ, другими правоохранительными органами, включая МВД.
"И все они должны отвечать взаимностью в адрес АФМ. Дублирование функций, нездоровая конкуренция, соперничество вредят государственным интересам. Это вдвойне опасно в нынешней ситуации стратегической неопределённости в мире. Нельзя давать повода нашим противникам, недоброжелателям для нанесения ущерба национальным интересам Казахстана", – отметил Токаев.
Справка
Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу является государственным органом, непосредственно подчинённым и подотчётным президенту. Ведомство осуществляет руководство в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также по предупреждению, выявлению, пресечению, раскрытию и расследованию экономических и финансовых правонарушений, отнесённых законодательством.
