Попали в базу антифрод-центра? Как проверить себя и что делать дальше

Что произошло

На сайте Национального антифрод-центра Казахстана доступны сервисы для проверки сведений о себе и сообщения о мошенничестве. BES.media изучил возможности портала и подготовил инструкцию по его использованию.

Зачем нужен антифрод-центр и сколько денег удалось сохранить

Национальный антифрод-центр работает с июля 2024 года. Это технологическая платформа, через которую банки, другие финансовые организации и правоохранительные органы обмениваются информацией о подозрительных операциях.

Центр работает круглосуточно и помогает быстрее выявлять возможные мошеннические переводы. По данным МВД Казахстана, в рамках взаимодействия полиции с антифрод-центром на счетах, которые использовались для переводов, заблокировали 4 млрд тенге. Ещё 1,5 млрд тенге заморозили на счетах дропперов – людей, чьи банковские счета используют для перевода и вывода чужих денег.

Пострадавшим удалось вернуть 617 млн тенге.

Всего антифрод-центр зарегистрировал 212 тысяч инцидентов, более 76 тысяч из которых инициировали органы внутренних дел.

При этом важно понимать: сам центр не блокирует банковские счета и не решает, чьи данные включать в базу или исключать из неё. Как указано на его сайте, решения о включении и исключении сведений принимают органы уголовного преследования. Банки, в свою очередь, передают информацию о подозрительных операциях.

Как узнать, есть ли ваши данные в базе

На сайте Национального антифрод-центра предусмотрен раздел "Проверить информацию о себе". Он позволяет выяснить, содержатся ли сведения о человеке в базах центра на дату предоставления ответа. Для проверки необходимо открыть соответствующий раздел и пройти биометрическую идентификацию.

Если система обнаружила ваши данные, это ещё не объясняет, почему они оказались в базе. Уточнить обстоятельства можно через банк, в котором вы обслуживаетесь. Если на банковский счёт наложены ограничения, сотрудники банка могут подсказать, в какое подразделение правоохранительных органов следует обратиться.

Что делать, если вы обнаружили себя в базе

Первый шаг – связаться с обслуживающим банком и выяснить причину появления сведений. Если ситуация связана с ограничениями по счёту, уточните, какое подразделение правоохранительных органов занимается вашим случаем.

Затем обратитесь в указанное подразделение лично или направьте обращение через e-Otinish.

Для разбирательства стоит подготовить документы, которые подтверждают законность проведённых операций и вашу непричастность к мошенничеству.

Куда обращаться, если вы перевели деньги мошенникам

Если вы поняли, что стали жертвой обмана, действовать нужно как можно быстрее. Прежде всего свяжитесь со своим банком по официальному номеру телефона. Расскажите о случившемся и попросите принять меры для защиты счёта и доступа к банковским сервисам.

Следующий шаг – обращение в полицию. Сохраните всё, что может помочь разобраться в обстоятельствах: чеки и подтверждения переводов, переписку с мошенниками, номера телефонов и реквизиты получателя денег.

Дополнительно на сайте Национального антифрод-центра можно воспользоваться разделом "Сообщить о мошенничестве". Там предусмотрена форма для обращения с возможностью приложить подтверждающие материалы.

Какие схемы мошенничества встречаются чаще всего

На портале антифрод-центра опубликована статистика по видам мошенничества. Согласно данным за период с 22 июля 2024 года по 1 октября 2026 года, среди представленных категорий наиболее распространены три схемы.

На первом месте – ложные звонки (17%). Следом идут фиктивные интернет-магазины (16%) и лжеинвестиции (14%).

На сайте также приведена статистика по регионам. Наибольшая доля приходится на Астану (15%) и Алматы (13%). Далее следуют Карагандинская область (7%) и Алматинская область (6%).

Эти данные показывают, какие виды мошенничества чаще других представлены в статистике портала и на какие регионы приходится наибольшая доля зарегистрированных случаев.

Что важно помнить

Антифрод-центр помогает финансовым организациям и правоохранительным органам обмениваться информацией о подозрительных операциях. Для казахстанцев его сайт также служит источником сведений о мошеннических схемах и способом проверить информацию о себе.

Однако обнаружение данных в базе не означает, что человек может самостоятельно выяснить причину их появления через портал. Для этого потребуется обратиться в банк, а при необходимости – в правоохранительные органы.

Если же деньги уже ушли мошенникам, главное – не терять время: сообщить о случившемся банку и полиции, сохранить доказательства и воспользоваться формой обращения на сайте антифрод-центра.