Мошенничество с кредитами на 270 млн тенге: в схеме участвовал сотрудник банка
Что произошло
В Астане вынесли приговор по делу о мошенничестве и отмывании преступных доходов. Департамент АФМ по Астане установил, что группа лиц незаконно оформила кредиты на сотни миллионов тенге, используя фиктивные документы и подставных лиц. Суд признал их виновными и назначил наказание в виде 5 лет лишения свободы.
Как действовали мошенники
В 2023 году одна из обвиняемых, действуя по доверенности от имени сына, оформила два кредита в АО "Банк ЦентрКредит" на общую сумму 115 млн тенге по линии госпрограммы льготного кредитования, субсидируемой Фондом развития предпринимательства "Даму".
Для получения средств она совместно с сообщницами предоставила в банк поддельные документы, включая ложные отчёты об оценке имущества. В сделке участвовали аффилированные лица, оформившие на себя объекты недвижимости, которые не соответствовали заявленной стоимости.
Второй кредит оформили на тяжело больного человека
Позднее, в декабре 2023 года, сообщники оформили ещё один кредит – на 155 млн тенге – на имя женщины, находившейся в тяжёлом состоянии здоровья. Получив доступ к её ЭЦП, они изготовили фиктивные договоры, счета-фактуры и акты, подтверждающие якобы поставку хлебопекарного оборудования. На деле оборудование не поставлялось, а средства были обналичены через подконтрольные ИП. Даже после смерти женщины участники схемы продолжали оформлять поддельные документы задним числом.
В деле был сотрудник банка
Следствием установлено, что в схеме участвовал сотрудник банка. Он получил 500 тысяч тенге за содействие в оформлении кредитных заявок и консультации.
Последствия
Общий ущерб банку составил 155 млн тенге. Суд постановил конфисковать в доход государства имущество, приобретённое на преступные доходы: базу отдыха, земельный участок площадью 2000 кв. м и нежилое помещение в Астане.
Приговор пока не вступил в законную силу.
