АФМ предложило наказывать вербовщиков пирамид штрафами конфискацией бонусов
Что произошло
Агентство по финансовому мониторингу Казахстана рассматривает возможность введения административной ответственности для активных участников финансовых пирамид, которые привлекают новых людей, но формально не подпадают под уголовное преследование.
Детали
В ответе на официальный запрос BES.media в АФМ сообщили, что ведут проработку возможных изменений в законодательство, направленных на усиление профилактики финансовых пирамид и привлечение к ответственности лиц, вовлекающих граждан в такие схемы, если в данное время в их действиях отсутствует состав уголовного правонарушения.
В качестве возможных мер рассматриваются:
- административные штрафы;
- конфискация доходов, бонусов и вознаграждений, полученных за привлечение новых участников;
- иные меры, направленные на предотвращение повторного вовлечения граждан.
Параллельно прорабатывается механизм взыскания сумм неосновательного обогащения в гражданско-правовом порядке.
В агентстве уточнили, что работа по подготовке предложений ведётся в рабочем порядке с участием заинтересованных государственных органов. Вопрос о создании межведомственной рабочей группы может быть рассмотрен после завершения предварительной правовой проработки.
Почему это важно
Сейчас ответственность в основном несут организаторы финансовых пирамид, тогда как активные участники, фактически выступающие агентами по привлечению новых людей, зачастую избегают наказания.
Введение административных мер может позволить разорвать цепочки вовлечения граждан, снизить масштаб распространения пирамид и усилить превентивный эффект без расширения уголовного преследования.
Контекст
Ранее президент Касым-Жомарт Токаев поручил рассмотреть вопрос о введении ответственности для участников финансовых пирамид, отметив, что несмотря на активную борьбу, ситуация принципиально не меняется. Мошенники продолжают маскировать пирамиды под инвестиционные и финансовые инструменты.
По данным АФМ, за 12 месяцев 2025 года в производстве находилось 141 уголовное дело в отношении 53 финансовых пирамид. В них было вовлечено более 112,5 тысячи вкладчиков на сумму 51,7 млрд тенге. Потерпевшими признаны 2,4 тысячи человек, общий ущерб составил 32,9 млрд тенге.
